Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

從提供的數據中，可以觀察到一系列財務比率在不同期間的變化趨勢。

資產周轉率

總資產周轉率在2019年至2022年期間相對穩定，從0.81逐步上升至0.96。2023年維持在0.96，並在2024年進一步提升至1。經調整後的總資產周轉率呈現相似的上升趨勢，從2019年的0.76增長至2024年的1.06，顯示公司利用資產產生營收的能力有所增強。

流動性比率

當前流動性比率在2020年顯著提升至1.29，隨後略微回落至0.99，但在2022年再次大幅增長至1.46，並在2023年和2024年持續上升至1.51和1.62。流動資金比率（調整后）的變化趨勢類似，從2019年的1.21增長至2024年的2.79，表明公司償還短期債務的能力持續改善。

槓桿比率

債務與股東權益比率在2019年至2020年期間有所下降，從2.87降至2.54，但之後數據缺失。債務與總資本比率則呈現上升趨勢，從2019年的0.74增長至2024年的1.77，表明公司對債務的依賴程度有所增加。經調整後的債務與總資本比率也呈現類似的上升趨勢。財務槓桿比率在2019年至2020年期間略有下降，但之後數據缺失。

盈利能力比率

淨獲利率在2021年達到峰值29.78%，隨後略有下降至27.12%，但在2023年和2024年再次回升至28.37%和29.86%。淨利率比率（調整后）的變化趨勢與淨獲利率相似。資產回報率在各年均呈現上升趨勢，從2019年的13.4%增長至2024年的29.85%，表明公司利用資產創造利潤的能力不斷提高。經調整後的資產回報率也呈現類似的上升趨勢，且在2024年達到31.41%。

股東權益回報率

股東權益回報率在2020年達到峰值71.41%，隨後數據缺失。

總體而言，數據顯示公司在資產利用效率、流動性以及盈利能力方面均呈現積極的發展趨勢。然而，債務水平的上升值得關注，需要進一步分析以評估潛在的財務風險。

從提供的數據中，可以觀察到一系列財務指標的年度變化趨勢。

收入

收入在觀察期間呈現持續增長趨勢。從2019年的1,160,083千美元增長至2024年的1,717,526千美元，顯示出業務規模的擴大。增長速度在不同年份有所差異，但整體而言保持正向發展。

總資產

總資產的變化相對平穩，在2019年到2022年之間經歷了波動，從1,433,448千美元變化至1,442,034千美元。然而，在2023年和2024年，總資產顯著增長，分別達到1,575,281千美元和1,717,884千美元，表明公司資產規模的擴張。

總資產周轉率

總資產周轉率在2019年和2020年維持在0.81的水平。隨後，該比率在2021年略微上升至0.84，在2022年顯著提升至0.96，並在2023年維持在0.96。2024年，該比率進一步提升至1，表明公司利用其資產產生收入的能力有所增強。

調整后收入

調整后收入的趨勢與收入相似，呈現持續增長。從2019年的1,168,285千美元增長至2024年的1,734,500千美元，表明公司核心業務的盈利能力也在提升。

調整后總資產

調整后總資產的變化趨勢與總資產相似，在2019年到2022年之間經歷了波動，之後在2023年和2024年顯著增長，分別達到1,521,123千美元和1,637,825千美元。

總資產周轉率（經調整）

調整后的總資產周轉率也呈現增長趨勢。從2019年的0.76增長至2024年的1.06，表明公司在更精準地利用其調整后的資產來產生收入。該比率的增長幅度略高于未調整的總資產周轉率，可能反映了調整后資產的構成變化。

總體而言，數據顯示公司在觀察期間實現了收入和盈利能力的增長，同時提高了資產利用效率。資產規模的擴張與收入增長相配合，表明公司具有良好的發展潛力。

從提供的數據中，可以觀察到一系列與資產負債相關的財務指標的年度變化趨勢。

流動資產

在觀察期間，流動資產呈現波動趨勢。從2019年到2020年，流動資產顯著增長，隨後在2021年略有增加，但在2022年則出現下降。2023年流動資產回升，並在2024年達到最高點。

流動負債

流動負債的變化模式與流動資產不同。2020年流動負債大幅下降，2021年則顯著增加，超過了2019年的水平。2022年和2023年，流動負債均呈現下降趨勢，但在2024年略有上升。

當前流動性比率

當前流動性比率的變化反映了流動資產和流動負債之間的關係。2020年，該比率顯著提高，表明短期償債能力增強。2021年略有下降，但在2022年和2023年持續上升，並在2024年達到最高水平，顯示短期償債能力持續改善。

調整后的流動資產

調整后的流動資產的趨勢與流動資產的趨勢基本一致，呈現波動增長。

調整后的流動負債

調整后的流動負債的變化模式也與流動負債相似，但在數值上有所差異。

流動資金比率（調整后）

調整后的流動資金比率呈現明顯的上升趨勢。2020年大幅提高，2022年再次顯著增長，並在2023年和2024年持續上升，表明公司在償還短期債務方面擁有更強大的能力。

總體而言，數據顯示在觀察期間，公司的短期償債能力呈現改善趨勢，尤其是在調整后的流動資金比率方面。雖然流動資產和流動負債的數值均有波動，但流動資金比率的持續上升表明公司在管理短期財務風險方面取得了積極進展。

從提供的數據中，可以觀察到一個總體債務持續增加的趨勢。從2019年9月30日的830,214千美元，增長至2024年9月30日的2,219,428千美元。

總債務

在2021年9月30日，總債務出現顯著增長，從2020年的839,697千美元增加到1,259,018千美元。此後，總債務繼續增長，但增長速度有所放緩，在2023年和2024年分別為1,861,658千美元和2,219,428千美元。

與此同時，股東權益呈現負向發展。從2019年9月30日的289,767千美元，逐步轉為赤字，並在2024年9月30日達到-962,679千美元。

股東權益（赤字）

股東權益在2020年有所增長，但從2021年開始持續下降，並在2023年和2024年大幅度減少。這表明公司的財務狀況可能面臨壓力。

債務與股東權益比率在2019年和2020年呈現下降趨勢，從2.87降至2.54。然而，由於股東權益的持續減少，該比率的後續數據缺失，無法評估其後續變化。

債務與股東權益比率

2019年和2020年的數據顯示，公司的債務水平相對於股東權益有所改善。但由於後續數據缺失，無法判斷該趨勢是否持續。

調整后的總債務和調整后的股東權益的變化趨勢與總債務和股東權益相似。調整后的總債務也呈現持續增長的趨勢，而調整后的股東權益則持續減少，並最終轉為赤字。

調整后總債務

調整后的總債務的增長模式與總債務相似，在2021年和2022年經歷了較大幅度的增長。

調整后的股東權益（赤字）

調整后的股東權益的負向趨勢更加明顯，在2021年就已轉為赤字，並在後續年份持續擴大。

債務股東權益比率（調整后）的數據同樣缺失，無法進行分析。總體而言，數據顯示公司債務水平不斷上升，股東權益持續下降，財務狀況可能存在風險。

從提供的數據中，可以觀察到一個整體債務水平上升的趨勢。總債務在觀察期間內呈現增長，從2019年的830,214千美元增長到2024年的2,219,428千美元。

債務與總資本比率

債務與總資本比率在2019年至2024年間顯著增加。從2019年的0.74上升到2024年的1.77。這表明公司在資產負債表上越來越依賴債務融資。

調整后的總債務也呈現類似的增長趨勢，從2019年的927,510千美元增長到2024年的2,252,946千美元。

調整后債務與總資本比率

調整后的債務與總資本比率也顯示出類似的上升趨勢，從2019年的0.7上升到2024年的1.64。雖然調整后的比率略低於未調整的比率，但仍然表明債務水平的增加。

總資本在2019年至2022年期間有所下降，但在2023年和2024年有所回升，從2022年的1,051,722千美元增長到2024年的1,256,749千美元。然而，總資本的增長速度似乎未能跟上總債務的增長速度，這可能是導致債務與總資本比率上升的主要原因。

總體而言，數據表明公司在過去幾年中增加了債務融資的比例。雖然總資本在後期有所增長，但債務增長的速度更快，導致了債務與總資本比率的持續上升。這可能需要進一步分析以評估公司償還債務的能力和潛在的財務風險。

從提供的數據中，可以觀察到總資產在一段時間內呈現波動趨勢。從2019年9月30日的1433448千美元，增加到2020年9月30日的1606240千美元，隨後在2021年9月30日下降至1567776千美元。2022年9月30日進一步下降到1442034千美元，但在2023年9月30日回升至1575281千美元，並在2024年9月30日達到1717884千美元。

股東權益

股東權益的變化幅度較大。2019年9月30日為289767千美元，2020年9月30日增加到331082千美元。然而，在2021年9月30日轉為負數，為-110942千美元，並在2022年9月30日大幅下降至-801947千美元，2023年9月30日為-687990千美元，並在2024年9月30日進一步下降至-962679千美元。

調整后的總資產的趨勢與總資產的趨勢相似，也呈現波動。從2019年9月30日的1527306千美元，增加到2020年9月30日的1596683千美元，隨後在2021年9月30日下降至1551381千美元。2022年9月30日進一步下降到1434449千美元，但在2023年9月30日回升至1521123千美元，並在2024年9月30日達到1637825千美元。

調整后的股東權益

調整后的股東權益的變化也與股東權益相似，同樣呈現大幅波動。2019年9月30日為404027千美元，2020年9月30日增加到451857千美元。隨後在2021年9月30日轉為負數，為-8718千美元，並在2022年9月30日大幅下降至-682972千美元，2023年9月30日為-598913千美元，並在2024年9月30日進一步下降至-882529千美元。

財務槓桿比率在2019年9月30日為4.95，2020年9月30日下降至4.85。調整后的財務槓桿比率在2019年9月30日為3.78，2020年9月30日下降至3.53。後續年份的財務槓桿比率數據缺失。

總體而言，數據顯示資產規模在波動中略有增長，但股東權益則持續下降，並在2021年後轉為負數。這表明公司的財務風險可能正在增加，並且可能越來越依賴債務融資。

從提供的數據中，可以觀察到一系列財務指標在一段時間內的變化趨勢。

收入

收入呈現持續增長趨勢。從2019年的1,160,083千美元增長至2024年的1,717,526千美元，顯示出業務規模的擴大。雖然增長速度在不同年份有所波動，但整體趨勢是正向的。

淨收入

淨收入也呈現增長趨勢，從2019年的192,124千美元增長至2024年的512,811千美元。增長幅度在2021年顯著，但隨後在2022年略有下降，之後又恢復增長。

淨獲利率

淨獲利率在觀察期間內經歷了顯著的變化。從2019年的16.56%增長至2021年的29.78%，表明盈利能力大幅提升。2022年略有回落至27.12%，但隨後在2023年和2024年再次提升，分別為28.37%和29.86%。整體而言，淨獲利率維持在相對較高的水平。

調整后凈收入

調整后凈收入的趨勢與淨收入相似，也呈現增長趨勢，從2019年的189,642千美元增長至2024年的514,447千美元。

調整后收入

調整后收入也呈現增長趨勢，從2019年的1,168,285千美元增長至2024年的1,734,500千美元。

淨利率比率（調整后）

調整后的淨利率比率的變化趨勢與淨獲利率相似。從2019年的16.23%增長至2021年的29.16%，之後在2022年下降至24.44%，隨後在2023年和2024年回升至27.58%和29.66%。

總體而言，數據顯示收入和盈利能力均呈現增長趨勢。淨獲利率和調整后淨利率比率的提升表明公司在控制成本和提高效率方面取得了一定的成功。雖然在某些年份出現了波動，但整體趨勢是積極的。

以下是對所提供財務資料的分析報告。

淨收入

淨收入在觀察期間呈現增長趨勢。從2019年的192,124千美元增長至2023年的429,375千美元，並在2024年進一步增長至512,811千美元。這表明公司營運能力和盈利能力持續提升。

股東權益

股東權益的變化較為顯著。2019年和2020年呈現增長，但從2021年開始轉為負值，且負值規模逐年擴大，至2024年達到-962,679千美元。這可能與公司進行了大量的股票回購、派發股利，或產生了較大的虧損有關，需要進一步分析具體原因。

股東權益回報率

股東權益回報率在2019年和2020年分別為66.3%和71.41%。由於股東權益在後續年份轉為負值，因此後續年份的股東權益回報率數據缺失。這表明股東權益的負值化使得傳統的股東權益回報率計算失去意義。

調整后淨收入

調整后淨收入的趨勢與淨收入相似，呈現增長趨勢。從2019年的189,642千美元增長至2023年的421,989千美元，並在2024年進一步增長至514,447千美元。調整后淨收入的增長與淨收入的增長趨勢一致，表明調整項目的影響並未顯著改變公司的盈利能力。

調整後的股東權益

調整後的股東權益的變化趨勢與股東權益相似，同樣在2021年轉為負值，且負值規模逐年擴大，至2024年達到-882,529千美元。這表明調整項目並未改變股東權益的整體負面趨勢。

調整後的股東權益回報率

調整後的股東權益回報率在2019年和2020年分別為46.94%和55.33%。與股東權益回報率的情況類似，由於調整後的股東權益在後續年份轉為負值，因此後續年份的調整後的股東權益回報率數據缺失。

總體而言，公司淨收入和調整后淨收入呈現持續增長趨勢，但股東權益和調整後的股東權益則呈現負面趨勢。股東權益的負值化對股東權益回報率的計算產生了影響，使得後續年份的相關數據缺失。需要進一步分析股東權益轉負的原因，以及其對公司財務狀況的影響。

從提供的數據中，可以觀察到一系列財務指標的年度變化趨勢。

淨收入

淨收入在觀察期間呈現增長趨勢。從2019年的192,124千美元增長至2024年的512,811千美元。雖然2020年和2021年呈現顯著增長，但2022年略有下降，隨後在2023年和2024年再次回升，並達到最高水平。

總資產

總資產的變化相對平穩，但整體呈現上升趨勢。從2019年的1,433,448千美元增長至2024年的1,717,884千美元。在2021年和2022年期間，總資產略有下降，但在2023年和2024年恢復增長。

資產回報率

資產回報率（未調整）在整個觀察期間顯著提升。從2019年的13.4%增長至2024年的29.85%。這表明公司利用其資產產生利潤的能力不斷增強。

調整后淨收入

調整后淨收入的趨勢與淨收入相似，也呈現增長趨勢。從2019年的189,642千美元增長至2024年的514,447千美元。

調整后總資產

調整后總資產的變化趨勢與總資產相似，也呈現上升趨勢。從2019年的1,527,306千美元增長至2024年的1,637,825千美元。

調整后資產回報率

調整后資產回報率也呈現顯著提升的趨勢。從2019年的12.42%增長至2024年的31.41%。與未調整的資產回報率相比，調整后的數據顯示了更強的資產盈利能力。

總體而言，數據顯示公司在觀察期間的盈利能力和資產利用效率均有所提高。淨收入和調整后淨收入的增長，以及資產回報率的提升，都表明公司經營狀況良好，並能有效地將資產轉化為利潤。