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Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

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流動性比率分析

Microsoft Excel

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流動性比率(摘要)

Fair Isaac Corp.、流動性比率

Microsoft Excel
2024年9月30日 2023年9月30日 2022年9月30日 2021年9月30日 2020年9月30日 2019年9月30日
當前流動性比率
快速流動性比率
現金流動性比率

根據報告: 10-K (報告日期: 2024-09-30), 10-K (報告日期: 2023-09-30), 10-K (報告日期: 2022-09-30), 10-K (報告日期: 2021-09-30), 10-K (報告日期: 2020-09-30), 10-K (報告日期: 2019-09-30).


根據所提供的財務比率資料,Fair Isaac Corp. 在近五年的財務狀況顯示出整體的改善趨勢與穩定性提升。以下為詳細分析:

流動性比率(當前流動比率)
該比率從2019年的0.93逐步攀升至2024年的1.62,顯示公司短期償付能力持續增強。特別是在2020年及2022年後,指標顯著提高,反映公司在營運資金管理上持續改善,降低流動性風險。
速動比率(快速流動比率)
此比率由2019年的0.82提升至2024年的1.52,較當前比率改善幅度更為顯著。快速比率的提升說明公司在未變現存貨的前提下,具有較強的短期支付能力,資產流動性持續卓越。
現金流動比率
該比率從2019年的0.22增加至2024年的0.4,呈現佔比較高的成長,反映公司現金及等同現金資產在短期負債支付中扮演更重要的角色。在整體財務品質改善下,現金流動性亦顯示較佳績效。
整體趨勢分析
較長期來看,各項流動性比率均呈現穩步上升趨勢,特別是2020年之後的數據變動更為明顯,顯示公司在營運資金管理與資產配置方面持續做出積極調整。此外,這些改善不僅強化了公司的短期償債能力,也為未來的財務穩健性提供正面支撐。
結論
Fair Isaac Corp. 消費者短期資金流動性在過去五年間逐步提升,資產流動性愈來愈佳,顯示出公司經營策略的改善與財務管理的進步。若此趨勢持續,有助於公司抵抗短期經濟波動,亦能提升投資者信心與信用評價。

當前流動性比率

Fair Isaac Corp.、當前流動性比率計算、與基準測試的比較

Microsoft Excel
2024年9月30日 2023年9月30日 2022年9月30日 2021年9月30日 2020年9月30日 2019年9月30日
選定的財務數據 (以千美元計)
流動資產
流動負債
流動比率
當前流動性比率1
基準
當前流動性比率競爭 對手2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
當前流動性比率扇形
Software & Services
當前流動性比率工業
Information Technology

根據報告: 10-K (報告日期: 2024-09-30), 10-K (報告日期: 2023-09-30), 10-K (報告日期: 2022-09-30), 10-K (報告日期: 2021-09-30), 10-K (報告日期: 2020-09-30), 10-K (報告日期: 2019-09-30).

1 2024 計算
當前流動性比率 = 流動資產 ÷ 流動負債
= ÷ =

2 按兩下 competitor name (競爭對手名稱) 以查看計算。


流動資產
從2019年到2024年期間,Fair Isaac Corp. 的流動資產呈現逐步增加的趨勢。2019年為455,706千美元,2024年達到617,413千美元,增加約36%。此項增長反映公司資產規模擴大,可能與業務規模擴展或營運資金調度有關。然而,2020年與2021年之間的變化較為平穩,2022年後的增長較為顯著。
流動負債
流動負債經歷了較為波動的變化。2019年為490,828千美元,較2019年的數值有下降,至2020年降低到414,511千美元,但2021年則大增到559,207千美元。之後,雖有回落,但仍保持在較高的範圍內,至2024年約380,285千美元。這反映公司短期負債雖有一定波動,但大致上維持在較高水平,與流動資產的成長步伐不完全同步,可能暗示負債管理策略的調整或短期資金需求的變化。
當前流動性比率
該比率呈現穩定提升的趨勢,從2019年的0.93逐步上升至2024年的1.62。2019年低於1,顯示短期償債能力較為緊張,但在2020年後迅速改善,尤其是在2022年到2024年期間,幾乎每年都有顯著提升。經過數年的改善,2024年的比率已高於1,表明公司在短期流動性管理上已達到較為良好的狀態,能較有效利用流動資產應付流動負債。

快速流動性比率

Fair Isaac Corp.、速動流動性比率計算、與基準測試的比較

Microsoft Excel
2024年9月30日 2023年9月30日 2022年9月30日 2021年9月30日 2020年9月30日 2019年9月30日
選定的財務數據 (以千美元計)
現金和現金等價物
應收賬款,淨額
速動資產合計
 
流動負債
流動比率
快速流動性比率1
基準
快速流動性比率競爭 對手2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
快速流動性比率扇形
Software & Services
快速流動性比率工業
Information Technology

根據報告: 10-K (報告日期: 2024-09-30), 10-K (報告日期: 2023-09-30), 10-K (報告日期: 2022-09-30), 10-K (報告日期: 2021-09-30), 10-K (報告日期: 2020-09-30), 10-K (報告日期: 2019-09-30).

1 2024 計算
快速流動性比率 = 速動資產合計 ÷ 流動負債
= ÷ =

2 按兩下 competitor name (競爭對手名稱) 以查看計算。


根據所提供的財務資料,可以從中觀察到Fair Isaac Corp.在過去五年的流動性狀況與資產配置的變化趨勢。以下是詳細分析:

速動資產合計
公司速動資產自2019年起展現逐步增加的趨勢,分別由403,853千美元成長至2024年9月30日的577,309千美元,約增加了43%。這表明公司在短期資產的持有方面持續擴充,可能為因應營運需求或提升資金流動性之策略調整提供背景支持。
流動負債
同期內,流動負債較2019年由490,828千美元下降至2022年9月30日的331,459千美元,後續略有增加,至2024年9月30日達到380,285千美元。整體來看,流動負債在2022年前有明顯的下降,反映出公司或許進行負債管理或調整短期借款結構,但近期略有回升。
快速流動性比率
該比率反映公司短期資產與流動負債的比例,具備一定的指標重要性。從數值變化來看,2019年為0.82,經過數年的波動後,於2020年升至1.19,顯示公司短期負債相對迅速資產較高。在之後的年份中,該比率持續攀升,2023年達到1.43,2024年更增至1.52,顯示公司短期償債能力逐年提升,財務狀況趨於穩健。

綜合上述資料,Fair Isaac Corp.在此期間持續積累短期資產,流動負債呈現出先下降後略微增加的趨勢,但整體短期償債能力有逐步改善的跡象。公司財務結構方面,快速流動性比率的提升反映出其短期流動性良好,有利於應對短期經營的資金需求。整體而言,公司在資產負債管理方面展現出穩健且逐步改善的趨勢,展現出較為健康的財務狀況。


現金流動性比率

Fair Isaac Corp.、現金流動性比率計算、與基準測試的比較

Microsoft Excel
2024年9月30日 2023年9月30日 2022年9月30日 2021年9月30日 2020年9月30日 2019年9月30日
選定的財務數據 (以千美元計)
現金和現金等價物
現金資產總額
 
流動負債
流動比率
現金流動性比率1
基準
現金流動性比率競爭 對手2
Accenture PLC
Adobe Inc.
Cadence Design Systems Inc.
CrowdStrike Holdings Inc.
Datadog Inc.
International Business Machines Corp.
Intuit Inc.
Microsoft Corp.
Oracle Corp.
Palantir Technologies Inc.
Palo Alto Networks Inc.
Salesforce Inc.
ServiceNow Inc.
Synopsys Inc.
Workday Inc.
現金流動性比率扇形
Software & Services
現金流動性比率工業
Information Technology

根據報告: 10-K (報告日期: 2024-09-30), 10-K (報告日期: 2023-09-30), 10-K (報告日期: 2022-09-30), 10-K (報告日期: 2021-09-30), 10-K (報告日期: 2020-09-30), 10-K (報告日期: 2019-09-30).

1 2024 計算
現金流動性比率 = 現金資產總額 ÷ 流動負債
= ÷ =

2 按兩下 competitor name (競爭對手名稱) 以查看計算。


現金資產總額的趨勢分析
從2019年至2024年,Fair Isaac Corp.的現金資產總額呈現出一個較為穩定的上升趨勢。2019年的現金資產為約1.064億美元,至2024年已增加至約1.507億美元。期間内,雖然2022年略有下降,但整體仍展現出公司持續積累現金資產,反映出其資本充足和流動性提升的趨勢。
流動負債的變動趨勢
流動負債自2019年的約4.91億美元增加至2024年的約3.80億美元,整體上呈下降趨勢。特別是在2020年之後,負債數值有所下降,顯示公司可能在降低短期負債或進行資本結構調整。此變動可能有助於改善公司的短期償債能力或提升流動性結構,但仍需考量負債的組成及其相對於資產的比例。
現金流動性比率的變化與意涵

該比率在2019年為0.22,自此逐步提升,至2024年達到0.4。此趨勢顯示,公司的現金資產相較於流動負債的比率逐年改善,表明公司在短期償債能力方面持續增強。較高的比率通常反映較佳的流動性狀況,有助於公司應對短期資金需求或意外支出。

值得注意的是,2020年到2022年間,該比率有明顯提升,可能與公司流動資產的增加或流動負債的下降有關,進一步強化其短期理財與資金調度能力的改善。