資產回報率 （ROA）
自 2008 年以來
計算
Visa Inc.、 ROA、長期趨勢計算
| ROA | = | 100 | × | 淨收入1 | ÷ | 總資產1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年9月30日 | 17.49% | = | 100 | × | 14,957) | ÷ | 85,501) |
| 2021年9月30日 | 14.85% | = | 100 | × | 12,311) | ÷ | 82,896) |
| 2020年9月30日 | 13.43% | = | 100 | × | 10,866) | ÷ | 80,919) |
| 2019年9月30日 | 16.65% | = | 100 | × | 12,080) | ÷ | 72,574) |
| 2018年9月30日 | 14.88% | = | 100 | × | 10,301) | ÷ | 69,225) |
| 2017年9月30日 | 9.85% | = | 100 | × | 6,699) | ÷ | 67,977) |
| 2016年9月30日 | 9.36% | = | 100 | × | 5,991) | ÷ | 64,035) |
| 2015年9月30日 | 15.73% | = | 100 | × | 6,328) | ÷ | 40,236) |
| 2014年9月30日 | 14.10% | = | 100 | × | 5,438) | ÷ | 38,569) |
| 2013年9月30日 | 13.85% | = | 100 | × | 4,980) | ÷ | 35,956) |
| 2012年9月30日 | 5.36% | = | 100 | × | 2,144) | ÷ | 40,013) |
| 2011年9月30日 | 10.50% | = | 100 | × | 3,650) | ÷ | 34,760) |
| 2010年9月30日 | 8.88% | = | 100 | × | 2,966) | ÷ | 33,408) |
| 2009年9月30日 | 7.29% | = | 100 | × | 2,353) | ÷ | 32,281) |
| 2008年9月30日 | 2.30% | = | 100 | × | 804) | ÷ | 34,981) |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-09-30), 10-K (報告日期： 2021-09-30), 10-K (報告日期： 2020-09-30), 10-K (報告日期： 2019-09-30), 10-K (報告日期： 2018-09-30), 10-K (報告日期： 2017-09-30), 10-K (報告日期： 2016-09-30), 10-K (報告日期： 2015-09-30), 10-K (報告日期： 2014-09-30), 10-K (報告日期： 2013-09-30), 10-K (報告日期： 2012-09-30), 10-K (報告日期： 2011-09-30), 10-K (報告日期： 2010-09-30), 10-K (報告日期： 2009-09-30), 10-K (報告日期： 2008-09-30).
1 百萬美元
整體來看，Visa Inc.在觀察期間內的財務表現展現出穩定而持續成長的趨勢。從2008年到2022年的淨收入數據顯示出明顯的成長軌跡，各年度都呈現較去年同期的提升，尤其在2013年後期至2022年期間的淨收入顯著攀升，反映公司營運規模的擴大與盈利能力的增強。
在資產規模方面，總資產雖有波動，但整體呈現長期上升趨勢。2008年資產約為34,981百萬美元，至2022年已經增長至85,501百萬美元，增幅約達兩倍，顯示公司持續擴大資產基礎，可能與營運規模擴張與資本投入增加相關。
關於資金運用效率與獲利能力，ROA（資產報酬率）在分析期間內呈現逐步提升趨勢。由2008年的2.3%逐步攀升至2022年的17.49%，顯示公司在利用資產產生淨收入方面變得更加有效率。特別是在2010年後，ROA數據顯示出穩定提升，達到雙位數，反映公司在擴大資產基礎的同時，盈利能力亦同步增強。
合乎邏輯的推論是，隨著公司規模擴展與營收增加，其資產運用效率亦得以改善，進一步推動盈利能力提升。然而，期間內的ROA波動也顯示出公司在不同年度間面對外部環境變動、營運策略調整或成本控制上的變化，這些因素可能影響短期內的資產報酬率表現。
總結來說，Visa Inc.在2008年至2022年間展現出強勁的成長動能，伴隨著淨收入與資產規模的持續擴大，並且資產的利用效率亦逐步提高，總體財務表現顯示出公司健康的成長態勢與良好的獲利能力趨勢。在未來，若能持續保持上述優勢並妥善管理資產品質與營運成本，預期其經營成果有望持續提升。
與競爭對手的比較
Visa Inc.、 ROA、長期趨勢、與競爭對手的比較
| Visa Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | Fair Isaac Corp. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年9月30日 | 17.49% | 14.55% | 17.51% | 16.53% | -6.49% | -1.67% | 25.90% | 1.29% | 7.45% | 19.94% | 6.15% | -10.80% | -2.18% | 1.52% | 2.44% | 10.45% | 0.28% |
| 2021年9月30日 | 14.85% | 13.68% | 17.70% | 15.87% | -3.39% | -0.87% | 25.01% | 4.35% | 13.29% | 18.36% | 10.48% | -16.02% | -4.87% | 6.14% | 2.13% | 8.66% | -3.24% |
| 2020年9月30日 | 13.43% | 13.78% | 21.66% | 14.95% | -10.09% | -1.30% | 14.72% | 3.58% | 16.70% | 14.70% | 8.78% | -43.35% | -2.95% | 0.23% | 1.36% | 8.27% | -7.05% |
| 2019年9月30日 | 16.65% | 16.04% | 14.22% | 29.46% | — | -1.61% | 13.40% | 6.20% | 24.78% | 13.69% | 10.20% | — | -1.24% | 3.61% | 10.41% | 8.31% | -7.58% |
| 2018年9月30日 | 14.88% | 16.61% | 13.80% | 14.01% | — | — | 11.35% | 7.07% | 23.39% | 6.40% | 2.79% | — | -2.54% | 0.61% | -0.69% | 7.04% | -6.49% |
| 2017年9月30日 | 9.85% | 15.18% | 11.65% | 8.44% | — | — | 10.21% | 4.59% | 23.87% | 8.80% | 6.92% | — | -6.30% | 1.02% | -4.39% | 2.53% | -12.89% |
| 2016年9月30日 | 9.36% | 19.95% | 9.20% | 9.69% | — | — | 8.96% | 10.11% | 23.04% | 8.67% | 7.93% | — | -8.18% | -0.37% | -22.22% | 5.09% | -10.62% |
| 2015年9月30日 | 15.73% | 16.72% | 5.37% | 10.74% | — | — | 7.03% | 11.94% | 7.35% | 6.92% | 8.96% | — | -8.40% | -2.46% | -10.98% | 4.48% | -10.51% |
| 2014年9月30日 | 14.10% | 16.41% | 2.49% | 4.95% | — | — | 7.96% | 10.23% | 17.44% | 12.81% | 12.13% | — | -15.32% | -2.54% | -12.59% | 5.43% | -7.93% |
| 2013年9月30日 | 13.85% | 19.46% | 2.79% | 6.76% | — | — | 7.76% | 13.06% | 15.64% | 15.35% | 13.35% | — | -4.99% | -4.89% | -6.31% | 5.68% | -12.43% |
| 2012年9月30日 | 5.36% | 15.32% | 8.35% | 19.24% | — | — | 7.94% | 13.93% | 16.91% | 14.00% | 12.74% | — | 0.18% | -0.28% | -7.81% | 4.40% | — |
| 2011年9月30日 | 10.50% | 14.48% | 9.26% | 4.10% | — | — | 6.34% | 13.62% | 12.41% | 21.30% | 11.62% | — | — | 2.09% | — | 6.57% | — |
| 2010年9月30日 | 8.88% | 13.87% | 9.52% | 7.31% | — | — | 5.74% | 13.07% | 11.04% | 21.79% | 9.96% | — | — | 3.28% | — | 7.21% | — |
| 2009年9月30日 | 7.29% | 12.97% | 5.31% | -10.62% | — | — | 4.99% | 12.31% | 9.26% | 18.71% | 11.80% | — | — | 2.93% | — | 5.71% | — |
| 2008年9月30日 | 2.30% | 13.64% | 14.98% | -110.44% | — | — | 6.58% | 11.26% | 10.22% | 24.29% | 11.68% | — | — | 1.68% | — | 6.93% | — |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-09-30), 10-K (報告日期： 2021-09-30), 10-K (報告日期： 2020-09-30), 10-K (報告日期： 2019-09-30), 10-K (報告日期： 2018-09-30), 10-K (報告日期： 2017-09-30), 10-K (報告日期： 2016-09-30), 10-K (報告日期： 2015-09-30), 10-K (報告日期： 2014-09-30), 10-K (報告日期： 2013-09-30), 10-K (報告日期： 2012-09-30), 10-K (報告日期： 2011-09-30), 10-K (報告日期： 2010-09-30), 10-K (報告日期： 2009-09-30), 10-K (報告日期： 2008-09-30).
與工業部門的比較： 軟體與服務
Visa Inc.、 ROA、長期趨勢，與工業部門相比： 軟體與服務
| Visa Inc. | 軟體與服務 | |
|---|---|---|
| 2022年9月30日 | 17.49% | 11.37% |
| 2021年9月30日 | 14.85% | 12.26% |
| 2020年9月30日 | 13.43% | 9.65% |
| 2019年9月30日 | 16.65% | 10.82% |
| 2018年9月30日 | 14.88% | 6.12% |
| 2017年9月30日 | 9.85% | 7.30% |
| 2016年9月30日 | 9.36% | 8.86% |
| 2015年9月30日 | 15.73% | 8.53% |
| 2014年9月30日 | 14.10% | 11.17% |
| 2013年9月30日 | 13.85% | 13.45% |
| 2012年9月30日 | 5.36% | 13.34% |
| 2011年9月30日 | 10.50% | 15.31% |
| 2010年9月30日 | 8.88% | 14.65% |
| 2009年9月30日 | 7.29% | 13.59% |
| 2008年9月30日 | 2.30% | 14.28% |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-09-30), 10-K (報告日期： 2021-09-30), 10-K (報告日期： 2020-09-30), 10-K (報告日期： 2019-09-30), 10-K (報告日期： 2018-09-30), 10-K (報告日期： 2017-09-30), 10-K (報告日期： 2016-09-30), 10-K (報告日期： 2015-09-30), 10-K (報告日期： 2014-09-30), 10-K (報告日期： 2013-09-30), 10-K (報告日期： 2012-09-30), 10-K (報告日期： 2011-09-30), 10-K (報告日期： 2010-09-30), 10-K (報告日期： 2009-09-30), 10-K (報告日期： 2008-09-30).
與行業的比較： 資訊技術
Visa Inc.、 ROA、長期趨勢，與行業相比： 資訊技術
| Visa Inc. | 資訊技術 | |
|---|---|---|
| 2022年9月30日 | 17.49% | 14.55% |
| 2021年9月30日 | 14.85% | 14.65% |
| 2020年9月30日 | 13.43% | 11.44% |
| 2019年9月30日 | 16.65% | 11.78% |
| 2018年9月30日 | 14.88% | 10.94% |
| 2017年9月30日 | 9.85% | 9.05% |
| 2016年9月30日 | 9.36% | 9.79% |
| 2015年9月30日 | 15.73% | 11.53% |
| 2014年9月30日 | 14.10% | 12.36% |
| 2013年9月30日 | 13.85% | 13.26% |
| 2012年9月30日 | 5.36% | 14.08% |
| 2011年9月30日 | 10.50% | 15.10% |
| 2010年9月30日 | 8.88% | 14.50% |
| 2009年9月30日 | 7.29% | 10.08% |
| 2008年9月30日 | 2.30% | 11.99% |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-09-30), 10-K (報告日期： 2021-09-30), 10-K (報告日期： 2020-09-30), 10-K (報告日期： 2019-09-30), 10-K (報告日期： 2018-09-30), 10-K (報告日期： 2017-09-30), 10-K (報告日期： 2016-09-30), 10-K (報告日期： 2015-09-30), 10-K (報告日期： 2014-09-30), 10-K (報告日期： 2013-09-30), 10-K (報告日期： 2012-09-30), 10-K (報告日期： 2011-09-30), 10-K (報告日期： 2010-09-30), 10-K (報告日期： 2009-09-30), 10-K (報告日期： 2008-09-30).