債務分析
債務總額 （帳面值）
Humana Inc.、資產負債表：負債
百萬美元
根據報告： 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31).
以下為對所提供財務資料的分析報告。
- 總體負債趨勢
- 從資料中可觀察到，在2019年至2023年間，總負債呈現先增後減再增的趨勢。2020年，負債總額大幅增加，從2019年的58.91億美元增長至69.80億美元。此後，負債在2021年繼續增加至128.20億美元，達到峰值。2022年，負債總額顯著下降至114.24億美元，但在2023年再次回升至120.09億美元。
- 長期債務的影響
- 長期債務是負債總額的主要組成部分。其數值從2019年的49.67億美元增長至2021年的105.41億美元，與總負債的增長趨勢一致。2022年，長期債務大幅下降至90.34億美元，是總負債下降的主要原因。2023年，長期債務再次增加至102.13億美元，但增幅小於2020年至2021年的增幅。
- 短期債務的變化
- 短期債務的變化相對較小，但仍值得關注。2020年，短期債務從2019年的6.99億美元大幅增加至6.00億美元，隨後在2021年大幅下降至19.53億美元。2022年，短期債務進一步下降至14.43億美元，2023年則略有回升至35.3億美元。短期債務的波動可能反映了流動資金管理策略的調整。
- 圖書透支的狀況
- 圖書透支的數額相對較小，但呈現波動。從2019年的2.25億美元增長至2020年的3.20億美元，2021年略有增加至3.26億美元，2022年下降至2.98億美元，2023年回升至3.53億美元。此項目的變化可能與日常營運資金需求有關。
總體而言，資料顯示負債管理策略在過去五年中經歷了顯著的變化。負債總額的波動可能受到多種因素的影響，包括融資活動、投資決策和整體經濟環境。需要進一步分析其他財務指標，才能更全面地評估公司的財務狀況。
債務總額 （公允價值）
| 2023年12月31日 | |
|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | |
| 圖書透支 | 353) |
| 貨幣市場 | 871) |
| 高級筆記 | 10,600) |
| 定期貸款 | —) |
| 債務總額 （公允價值） | 11,824) |
| 財務比率 | |
| 債務、公允價值與賬面金額比率 | 0.98 |
根據報告： 10-K (報告日期： 2023-12-31).
債務加權平均利率
債務加權平均利率: 4.63%
| 利率 | 債務金額1 | 利率 × 債務金額 | 加權平均利率2 |
|---|---|---|---|
| 5.68% | 871) | 49) | |
| 3.85% | 572) | 22) | |
| 4.50% | 598) | 27) | |
| 5.70% | 498) | 28) | |
| 1.35% | 688) | 9) | |
| 3.95% | 537) | 21) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 5.75% | 495) | 28) | |
| 3.70% | 590) | 22) | |
| 3.13% | 433) | 14) | |
| 4.88% | 496) | 24) | |
| 2.15% | 743) | 16) | |
| 5.88% | 750) | 44) | |
| 5.95% | 840) | 50) | |
| 8.15% | 261) | 21) | |
| 4.63% | 396) | 18) | |
| 4.95% | 740) | 37) | |
| 4.80% | 396) | 19) | |
| 3.95% | 529) | 21) | |
| 5.50% | 728) | 40) | |
| 總價值 | 11,656) | 540) | |
| 4.63% | |||
根據報告： 10-K (報告日期： 2023-12-31).
1 百萬美元
2 加權平均利率 = 100 × 540 ÷ 11,656 = 4.63%