淨獲利率
自 2006 年以來
計算
Mastercard Inc.、凈獲利率、長期趨勢計算
| 淨獲利率 | = | 100 | × | 淨收入（虧損）1 | ÷ | 淨收入1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | = | 100 | × | 9,930) | ÷ | 22,237) |
| 2021年12月31日 | 46.00% | = | 100 | × | 8,687) | ÷ | 18,884) |
| 2020年12月31日 | 41.90% | = | 100 | × | 6,411) | ÷ | 15,301) |
| 2019年12月31日 | 48.08% | = | 100 | × | 8,118) | ÷ | 16,883) |
| 2018年12月31日 | 39.19% | = | 100 | × | 5,859) | ÷ | 14,950) |
| 2017年12月31日 | 31.33% | = | 100 | × | 3,915) | ÷ | 12,497) |
| 2016年12月31日 | 37.67% | = | 100 | × | 4,059) | ÷ | 10,776) |
| 2015年12月31日 | 39.39% | = | 100 | × | 3,808) | ÷ | 9,667) |
| 2014年12月31日 | 38.18% | = | 100 | × | 3,617) | ÷ | 9,473) |
| 2013年12月31日 | 37.34% | = | 100 | × | 3,116) | ÷ | 8,346) |
| 2012年12月31日 | 37.33% | = | 100 | × | 2,759) | ÷ | 7,391) |
| 2011年12月31日 | 28.39% | = | 100 | × | 1,906) | ÷ | 6,714) |
| 2010年12月31日 | 33.33% | = | 100 | × | 1,846) | ÷ | 5,539) |
| 2009年12月31日 | 28.68% | = | 100 | × | 1,463) | ÷ | 5,099) |
| 2008年12月31日 | -5.09% | = | 100 | × | (254) | ÷ | 4,992) |
| 2007年12月31日 | 26.70% | = | 100 | × | 1,086) | ÷ | 4,068) |
| 2006年12月31日 | 1.51% | = | 100 | × | 50) | ÷ | 3,326) |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-K (報告日期： 2016-12-31), 10-K (報告日期： 2015-12-31), 10-K (報告日期： 2014-12-31), 10-K (報告日期： 2013-12-31), 10-K (報告日期： 2012-12-31), 10-K (報告日期： 2011-12-31), 10-K (報告日期： 2010-12-31), 10-K (報告日期： 2009-12-31), 10-K (報告日期： 2008-12-31), 10-K (報告日期： 2007-12-31), 10-K (報告日期： 2006-12-31).
1 百萬美元
以下分析針對提供的年度財務資料序列，聚焦從三個財務指標觀察長期趨勢、波動與效率變化，並提出模式與洞見，採取客觀、中立的描述。
- 淨收入（虧損）之長期趨勢與波動
- 在2006年至2007年期間，淨收入（虧損）由50百萬美元增長至1086百萬美元，顯示顯著的正向動能。2008年出現虧損−254百萬美元，呈現極端年度衝擊的顯著波動。此後2009至2012年逐步回升並持續增長，2013至2016年間穩步上升至3116、3617、3808、4059百萬美元。2017年略降至3915，2018年與2019年則出現強勁成長，分別為5859與8118百萬美元。2020年再度下滑至6411，然2021年回升至8687，2022年達到9930，創下年度新高。整體觀察顯示，宏觀衝擊（如金融危機、疫情等）對該指標造成短期波動，但長期趨勢偏向正向成長，且於2021-2022年間顯著提振。
- 淨收入（總額）之成長與規模變化
- 淨收入（總額）自2006年的3326百萬美元起呈現穩健的上升軌跡，2007年增至4068，2008至4992，2009至5099，2010至5539，2011至6714，2012至7391，2013至8346，2014至9473，2015至9667，2016至10776，2017至12497，2018至14950，2019至16883。2020年出現短暫回落至15301，之後2021年大幅回升至18884，2022年再創新高至22237。此序列顯示長期成長動能強勁，疫情年度雖出現一次性調整，但之後的回彈與規模再擴大顯著，反映營運基礎的延展與盈利能力的提升。
- 淨獲利率之穩健性與波動特徵
- 淨獲利率於2006年為1.51%，2007年大幅上升至26.7%，但2008年出現負值−5.09%，顯示極端年度衝擊對獲利效率造成影響。自2009年起，淨獲利率穩步回升，2009至2016年多數年度落在28.39%至39.39%之間，2017再度略降至31.33%。2018年回升至39.19%，2019年達到高點48.08%，2020年略降至41.9%，2021年提升至46%，2022年維持在44.66%。綜觀，長期維持於高水準且具顯著波動的特徵，顯示在多數時期具高度的成本控制與營運效率，雖受外部衝擊影響但能快速恢復並維持高盈利能力。
- 綜合洞見與關鍵結論
- 長期觀察顯示營運規模與盈利能力雙雙呈現上升動能，且疫情期間雖出現短期的收入與獲利波動，但在2021-2022年間快速回升並創下新高，顯示業務模式具高度韌性與價值創造能力。淨收入（虧損）之波動性較高但長期走強，淨收入（總額）與淨獲利率分別呈現穩健成長與長期高效益的特徵，兩者在2020年經歷短期調整後再度同步走強，顯示盈利能力對營收成長具有較高的傳遞與放大效應。總體而言，資料呈現的模式為：外部衝擊可能引發短期波動，但在長期內，規模與效率均呈現顯著提升的趨勢。
與競爭對手的比較
Mastercard Inc.、凈獲利率、長期趨勢、與競爭對手的比較
| Mastercard Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | AppLovin Corp. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 11.17% | 27.01% | -6.84% | 23.84% | -16.18% | -2.99% | 2.71% | 16.23% | 36.69% | 15.83% | -19.61% | -4.85% | 5.45% | 4.49% | 19.38% | 0.57% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 11.69% | 30.55% | 1.27% | 23.29% | -10.59% | -2.02% | 10.01% | 21.41% | 36.45% | 33.96% | -33.75% | -11.72% | 19.16% | 3.90% | 18.02% | -6.54% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 11.52% | 40.88% | — | 22.02% | -29.45% | -4.07% | 7.59% | 23.78% | 30.96% | 25.94% | -106.75% | -7.83% | 0.74% | 2.62% | 18.03% | -13.25% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 11.06% | 26.42% | — | 42.33% | — | -4.61% | 12.22% | 22.95% | 31.18% | 28.05% | — | -2.82% | 8.36% | 18.11% | 15.84% | -14.82% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 9.76% | 28.69% | — | 16.17% | — | — | 10.97% | 20.31% | 15.02% | 9.60% | — | -6.51% | 1.22% | -1.02% | 13.86% | -14.99% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 9.37% | 23.20% | — | 10.50% | — | — | 7.27% | 18.76% | 23.57% | 24.74% | — | -12.30% | 2.14% | -7.71% | 5.01% | -26.01% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 11.82% | 19.96% | — | 11.18% | — | — | 14.86% | 20.86% | 19.69% | 24.03% | — | -16.39% | -0.71% | -32.49% | 11.01% | -24.94% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 9.28% | 13.13% | — | 14.83% | — | — | 16.14% | 8.71% | 13.03% | 26.00% | — | -17.78% | -4.89% | -19.73% | 10.08% | -31.48% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 9.23% | 6.47% | — | 10.05% | — | — | 12.96% | 20.13% | 25.42% | 28.62% | — | -37.86% | -5.70% | -26.28% | 12.59% | -36.79% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 10.80% | 7.15% | — | 11.25% | — | — | 16.52% | 20.57% | 28.08% | 29.38% | — | -7.38% | -8.87% | -17.36% | 12.63% | -43.55% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 8.58% | 18.91% | — | 33.17% | — | — | 15.89% | 19.08% | 23.03% | 26.89% | — | 0.29% | -0.51% | -15.32% | 10.39% | — |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 8.33% | 19.75% | — | 6.28% | — | — | 14.83% | 16.46% | 33.10% | 23.99% | — | — | 3.89% | — | 14.42% | — |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 7.71% | 20.39% | — | 13.52% | — | — | 14.85% | 16.61% | 30.02% | 22.87% | — | — | 6.18% | — | 17.17% | — |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 6.86% | 13.12% | — | -17.58% | — | — | 14.02% | 14.05% | 24.93% | 24.05% | — | — | 4.03% | — | 12.33% | — |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 6.68% | 24.35% | — | -178.51% | — | — | 11.90% | 15.52% | 29.26% | 24.61% | — | — | 2.45% | — | 14.21% | — |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 5.79% | 22.92% | — | 18.34% | — | — | 10.55% | 16.46% | 27.51% | 23.75% | — | — | 0.10% | — | 10.76% | — |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 5.34% | 19.64% | — | 9.61% | — | — | 10.38% | 17.80% | 28.45% | 23.51% | — | — | 9.19% | — | 2.26% | — |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-K (報告日期： 2016-12-31), 10-K (報告日期： 2015-12-31), 10-K (報告日期： 2014-12-31), 10-K (報告日期： 2013-12-31), 10-K (報告日期： 2012-12-31), 10-K (報告日期： 2011-12-31), 10-K (報告日期： 2010-12-31), 10-K (報告日期： 2009-12-31), 10-K (報告日期： 2008-12-31), 10-K (報告日期： 2007-12-31), 10-K (報告日期： 2006-12-31).
與工業部門的比較： 軟體與服務
Mastercard Inc.、凈獲利率、長期趨勢，與工業部門相比： 軟體與服務
| Mastercard Inc. | 軟體與服務 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 21.43% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 25.04% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 20.02% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 21.61% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 12.10% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 15.36% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 16.49% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 14.57% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 18.21% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 20.55% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 18.62% |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 20.48% |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 19.41% |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 17.17% |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 16.67% |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 15.91% |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 15.65% |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-K (報告日期： 2016-12-31), 10-K (報告日期： 2015-12-31), 10-K (報告日期： 2014-12-31), 10-K (報告日期： 2013-12-31), 10-K (報告日期： 2012-12-31), 10-K (報告日期： 2011-12-31), 10-K (報告日期： 2010-12-31), 10-K (報告日期： 2009-12-31), 10-K (報告日期： 2008-12-31), 10-K (報告日期： 2007-12-31), 10-K (報告日期： 2006-12-31).
與行業的比較： 資訊技術
Mastercard Inc.、凈獲利率、長期趨勢，與行業相比： 資訊技術
| Mastercard Inc. | 資訊技術 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 22.35% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 23.54% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 19.65% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 19.85% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 18.58% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 17.86% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 17.79% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 18.38% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 19.38% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 20.21% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 20.08% |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 20.68% |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 20.24% |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 14.53% |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 15.21% |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 15.81% |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 16.24% |
根據報告： 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-K (報告日期： 2016-12-31), 10-K (報告日期： 2015-12-31), 10-K (報告日期： 2014-12-31), 10-K (報告日期： 2013-12-31), 10-K (報告日期： 2012-12-31), 10-K (報告日期： 2011-12-31), 10-K (報告日期： 2010-12-31), 10-K (報告日期： 2009-12-31), 10-K (報告日期： 2008-12-31), 10-K (報告日期： 2007-12-31), 10-K (報告日期： 2006-12-31).