盈利能力分析
季度數據
盈利能力比率衡量公司從其資源（資產）中產生盈利銷售的能力。
盈利能力比率（摘要）
Fiserv Inc.、盈利能力比率（季度數據）
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
根據所提供的財務資料，FIServ Inc.自2017年第1季度起的主要財務比率展現出一些明顯的趨勢與變化，值得詳細分析如下：
- 毛利率
- 毛利率在2017年4季度開始逐步上升，從約46.91%提升至2021年3季度的50.73%。期間，毛利率經歷了緩步增長，並在2020年末達到較高水準後，於2021年出現短暫的略微下降，隨後又回升。此趨勢顯示公司在成本控制或產品組合方面有所改善，能維持較高的毛利水平。
- 營業獲利率
- 營業獲利率於2017年後期開始出現較明顯波動，2018年上半年大幅升至約30%，然後逐步回落，至2019年末降至約11%。2020年之後，該比率維持在較低區間（約11%至16%），顯示公司在營運效率或成本結構方面面臨挑戰，營運利潤率整體呈現下行趨勢，尤其在2020年底前較為明顯。
- 淨利率
- 淨利率經歷類似營業獲利率的變化，2018年上半年表現較佳（約25%），但自2019年起逐步下跌，至2020年中甚至降至約5%-8%的低點。2021年略微回升至約8%，展現公司利潤轉化的改善，但整體仍低於2017年同期水準，反映出在淨利增長方面存在一定的挑戰。
- 股東權益回報率（ROE）
- ROE在2017年後期快速上升，於2018年中達到約54.38%的高點，之後出現明顯下滑，至2020年甚至接近2.7%。2021年開始逐步回升，但仍未完全恢復至巔峰水準，顯示公司在股東回報方面經歷了較大波動，反映其盈利能力與股東資本運用效率的變化。
- 資產回報率（ROA）
- ROA自2017年末逐步下降，至2020年約維持在1.15%至1.28%的低位，顯示公司在資產運用效率方面存在挑戰。2021年略有回升，至約2.25%，揭示資產利用率的改善，但整體上仍處於較低水準，反映資產的盈利能力較為有限。
綜合來看，FIServ Inc.的毛利率展現出持續的穩定與強化跡象，顯示其成本管理或定價能力較為優良。然而，營業獲利率、淨利率與ROE與ROA則經歷較大的波動，特別是在2020年左右，顯示公司在利潤轉換與資產運用效率方面可能面臨壓力。未來若能改善營運效率與資產運用，可能有助於提升公司整體的獲利能力與股東回報率。
銷售回報率
投資回報率
毛利率比率
Fiserv Inc.、毛利率比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 毛利 | 2,166) | 2,054) | 2,112) | 2,084) | 1,848) | 1,975) | 1,918) | 1,545) | 1,602) | 1,936) | 1,511) | 727) | 704) | 729) | 663) | 681) | 681) | 738) | 654) | 638) | 642) | |||||||
| 收入 | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | 1,516) | 1,400) | 1,386) | 1,394) | |||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 毛利率比率1 | 50.67% | 49.91% | 50.75% | 50.73% | 49.10% | 47.40% | 46.47% | 45.77% | 46.38% | 47.88% | 47.72% | 47.23% | 47.19% | 47.30% | 47.74% | 47.68% | 47.21% | 46.91% | — | — | — | |||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 毛利率比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 32.35% | 32.38% | 31.99% | 31.66% | 31.81% | 31.53% | 31.36% | 31.28% | 31.08% | 30.81% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 88.04% | 88.18% | 88.17% | 87.87% | 87.45% | 86.62% | 85.96% | 85.60% | 85.19% | 85.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 89.83% | 89.73% | 89.55% | 89.05% | 88.75% | 88.61% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 73.86% | 73.75% | 72.92% | 72.17% | 71.73% | 70.58% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 78.04% | 77.23% | 76.37% | 76.63% | 77.58% | 78.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 54.48% | 54.90% | 53.27% | 51.79% | 50.09% | 48.32% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 82.13% | 82.53% | 82.67% | 82.23% | 82.85% | 82.05% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 68.86% | 68.93% | 68.38% | 68.35% | 68.27% | 67.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 80.22% | 80.59% | 80.59% | 80.33% | 79.96% | 79.68% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | 78.16% | 77.99% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 69.77% | 70.05% | 69.74% | 70.02% | 70.42% | 70.68% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 74.32% | 74.41% | 74.47% | 74.62% | 74.90% | 75.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 77.26% | 77.05% | 77.27% | 77.59% | 78.01% | 78.16% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 79.78% | 79.50% | 79.11% | 78.93% | 78.81% | 78.44% | 78.56% | 78.04% | 77.69% | 77.60% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | 72.61% | 72.25% | 71.90% | 71.32% | 70.48% | 70.63% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
毛利率比率 = 100
× (毛利Q1 2022
+ 毛利Q4 2021
+ 毛利Q3 2021
+ 毛利Q2 2021)
÷ (收入Q1 2022
+ 收入Q4 2021
+ 收入Q3 2021
+ 收入Q2 2021)
= 100 × (2,166 + 2,054 + 2,112 + 2,084)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 50.67%
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
根據所提供的財務資料，可以觀察到以下幾個主要的趨勢和特徵：
- 營收趨勢
- 公司在2017年至2022年的營收總體呈現成長趨勢，從2017年第一季的約13.94億美元提升至2022年第一季的約41.38億美元。期間內營收經歷了波動，但整體而言，呈逐步上升，特別是在2019年至2021年間增長較為明顯，反映出公司營運規模的擴大。值得注意的是，2020年因疫情影響，營收仍持續增長，顯示公司具有一定的抗風險能力及市場需求的穩定性。
- 毛利變化
- 毛利在同一期間也呈現逐步增加的趨勢，從2017年第一季的約6.42億美元，逐步增至2022年第一季的約21.66億美元。毛利率部分則在48%附近波動，略有上升趨勢，2021年達到約50.73%，顯示公司在擴展營收的同時，毛利率也有所提升，表現出成本管理改善或產品結構優化的跡象。
- 毛利率率的變動
- 毛利率從2017年中期大約在46.91%至47.74%之間波動，至2021年進一步提升至約50.73%。此趨勢反映出公司在成本控制和營運效率方面的持續改善，或是產品組合向高毛利產品轉型，進而促使營運利潤率提高。
- 綜合分析
- 整體而言，Fiserv Inc.的財務數據呈現持續成長的正向趨勢。營收與毛利均在多年期間內穩步增加，毛利率也展現出逐年提升的跡象，顯示公司在收入擴展與成本管理上取得良好的平衡。此外，資料中未見明顯的經濟或特殊事件的負面影響，顯示公司在面對外部市場變化時，維持穩定的成長能力。未來若能持續追蹤毛利率的維持及營收的成長動能，將更有助於評估公司長期的財務健全性與市場競爭力。
營業獲利率
Fiserv Inc.、營業獲利率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 營業利潤 | 846) | 533) | 636) | 644) | 475) | 516) | 542) | 165) | 629) | 478) | 374) | 384) | 373) | 431) | 356) | 358) | 608) | 425) | 370) | 372) | 365) | |||||||
| 收入 | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | 1,516) | 1,400) | 1,386) | 1,394) | |||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 營業獲利率1 | 16.01% | 14.10% | 14.37% | 14.11% | 11.44% | 12.47% | 12.04% | 11.43% | 14.98% | 15.79% | 20.30% | 25.83% | 25.79% | 30.10% | 30.18% | 30.49% | 30.91% | 26.90% | — | — | — | |||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 營業獲利率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 15.19% | 15.08% | 15.03% | 14.89% | 14.84% | 14.69% | 14.68% | 14.66% | 14.65% | 14.59% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 36.72% | 36.76% | 36.53% | 35.75% | 34.75% | 32.93% | 32.10% | 31.36% | 30.10% | 29.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 28.35% | 26.07% | 25.83% | 25.72% | 25.35% | 24.06% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -10.14% | -10.58% | -14.16% | -18.68% | -25.36% | -30.34% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.34% | -1.86% | -4.15% | -5.35% | -4.53% | -2.28% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 12.30% | 11.97% | 9.12% | 10.13% | 10.39% | 9.22% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 24.10% | 25.95% | 29.04% | 26.95% | 30.30% | 28.34% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 42.14% | 41.59% | 40.15% | 39.24% | 38.17% | 37.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 37.78% | 37.58% | 37.74% | 37.13% | 36.29% | 35.57% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -20.43% | -26.66% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -7.51% | -7.15% | -6.56% | -5.49% | -4.79% | -5.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 4.25% | 2.14% | 1.11% | 0.35% | -0.29% | 1.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 3.95% | 4.36% | 4.34% | 4.55% | 5.10% | 4.40% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 20.72% | 17.48% | 18.17% | 18.81% | 17.82% | 16.83% | 15.77% | 13.85% | 13.64% | 15.48% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -3.18% | -5.76% | -7.72% | -10.45% | -13.70% | -13.85% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
營業獲利率 = 100
× (營業利潤Q1 2022
+ 營業利潤Q4 2021
+ 營業利潤Q3 2021
+ 營業利潤Q2 2021)
÷ (收入Q1 2022
+ 收入Q4 2021
+ 收入Q3 2021
+ 收入Q2 2021)
= 100 × (846 + 533 + 636 + 644)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 16.01%
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
根據所提供的財務資料，Fiserv Inc. 在2017年至2022年間的營業收入呈現持續成長的趨勢。從2017年第一季的約13.94億美元，逐步攀升至2022年第一季的約41.38億美元，顯示公司在這段期間內的營收規模不斷擴大，反映市場需求的增加或公司業務拓展的成果。
營業利潤方面，雖然各季度數值略有波動，但整體趨勢偏向穩定且呈現成長。2017年第一季的營業利潤約3.65億美元，至2022年第一季已上升至約6.78億美元，顯示公司在營運效率或盈利能力方面亦有所改善。2018年至2022年間，營業利潤普遍呈上升趨勢，尤其於2019年第二季起，利潤有較明顯的增加，反映公司可能得益於高效的成本控制或營運策略的優化。
營業獲利率的變化則顯示較大的波動。2017年末，利率大多約在30%左右，代表公司在該段期間內保持較為穩定的盈利水準。然而，從2019年起，營業獲利率逐步下降，並在2020年至2022年間有所波動，最低約在11%左右。這可能反映出公司在擴張階段面臨的成本壓力或競爭激烈所造成的獲利率壓縮。此外，2021年和2022年營業獲利率有所回升，顯示公司或已優化成本結構或開發出更具盈利能力的方案。
整體來說，Fiserv Inc. 在這段時間內經歷了營收持續成長的過程，同時營業利潤也展現出逐步提升的趨勢，雖然營業獲利率呈現較大波動，但在較長時間的匯總下依然維持一定的盈利水平。未來若公司能持續優化成本結構並提升營運效率，有望在營收和獲利層面取得更穩定的進展。
淨獲利率
Fiserv Inc.、凈獲利率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。 | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | 546) | 232) | 221) | 247) | |||||||
| 收入 | 4,138) | 4,257) | 4,163) | 4,051) | 3,755) | 3,832) | 3,786) | 3,465) | 3,769) | 4,045) | 3,128) | 1,512) | 1,502) | 1,551) | 1,412) | 1,420) | 1,440) | 1,516) | 1,400) | 1,386) | 1,394) | |||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 淨獲利率1 | 10.23% | 8.22% | 8.23% | 7.37% | 5.86% | 6.45% | 6.01% | 5.82% | 8.51% | 8.77% | 12.11% | 16.08% | 16.81% | 20.38% | 25.00% | 25.14% | 24.76% | 21.88% | — | — | — | |||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 淨獲利率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 11.53% | 11.69% | 12.05% | 11.95% | 11.74% | 11.52% | 11.11% | 11.13% | 11.06% | 11.06% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 29.90% | 30.55% | 38.67% | 38.79% | 40.68% | 40.88% | 31.05% | 30.71% | 27.72% | 26.42% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 23.59% | 23.29% | 23.30% | 23.47% | 23.34% | 22.02% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -15.86% | -10.59% | -13.40% | -17.27% | -23.97% | -29.45% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.17% | -2.02% | -5.01% | -7.03% | -6.57% | -4.07% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 9.46% | 10.01% | 7.81% | 8.16% | 7.76% | 7.59% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 20.28% | 21.41% | 23.93% | 22.64% | 25.10% | 23.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 38.51% | 36.45% | 35.02% | 33.47% | 32.29% | 30.96% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 34.16% | 33.96% | 32.32% | 26.34% | 26.13% | 25.94% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -30.25% | -33.75% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -11.20% | -11.72% | -11.00% | -9.73% | -8.36% | -7.83% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 19.87% | 19.16% | 17.53% | 12.21% | -0.92% | 0.74% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 3.56% | 3.90% | 3.99% | 3.30% | 3.15% | 2.62% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 20.18% | 18.02% | 18.48% | 20.27% | 18.91% | 18.03% | 17.88% | 13.96% | 14.31% | 15.84% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -3.81% | -6.54% | -8.14% | -10.77% | -13.68% | -13.25% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
淨獲利率 = 100
× (歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q1 2022
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q4 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q3 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q2 2021)
÷ (收入Q1 2022
+ 收入Q4 2021
+ 收入Q3 2021
+ 收入Q2 2021)
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ (4,138 + 4,257 + 4,163 + 4,051)
= 10.23%
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 營收趨勢分析
- 從2017年第一季至2022年第一季，Fiserv Inc. 的營收顯示出持續穩定成長的趨勢。2017年第一季的營收約為13.94億美元，經過多季度的逐步變動，至2022年第一季已達到約41.38億美元，期間整體呈現升高態勢。特別是在2019年下半年，營收明顯增加，至2020年更是突破40億美元大關，展現出公司在市場拓展或業務範圍擴張方面的積極成績。儘管期間有些微波動，但整體營收趨勢向上，顯示公司持續擴展營運規模與市場份額。
- 獲利表現與凈利潤
- 公司的凈利潤由2017年第一季的約2.47億美元，經歷了數個季度波動後，在2019年第四季達到高點約4.92億美元。此後，稍有下降，但仍維持在較高水準。在2020年及2021年前期，凈利潤整體保持較高水準，經常突破3億美元，甚至2021年第三季達到約6.69億美元的高峰，表明盈利能力在此階段有所提升。另一方面，2022年數據只涵蓋到第一季，凈利潤仍然保持在較高水平，並反映出公司在疫情影響下仍能保持營收和盈利的穩定。
- 淨利率變化
- 淨利率在所分析期間內，經歷了較大的波動。2017年底至2018年期間，淨利率較高，約在20%到25%之間，代表公司在營收中有較高的盈利比例。進入2019年，淨利率逐步下降，至2020年甚至跌至接近5%的低點，反映出成本壓力或業務結構調整所帶來的影響。2021年之後，淨利率有所回升，並在2022年第一季達到約10.23%，顯示公司在經營效率或成本控制方面取得了一定改善。整體而言，淨利率的波動反映出公司在不同經濟環境和市場條件下的盈利狀況變化。
股東權益回報率 （ROE）
Fiserv Inc.、 ROE、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。 | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | 546) | 232) | 221) | 247) | |||||||
| Total Fiserv， Inc. 股東權益 | 31,272) | 30,952) | 31,596) | 31,793) | 31,851) | 32,330) | 31,692) | 31,583) | 31,843) | 32,979) | 32,669) | 2,546) | 2,394) | 2,293) | 2,661) | 2,850) | 2,971) | 2,731) | 2,350) | 2,391) | 2,424) | |||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROE1 | 5.43% | 4.31% | 4.12% | 3.58% | 2.73% | 2.96% | 2.86% | 2.66% | 3.33% | 2.71% | 2.85% | 37.75% | 41.31% | 51.77% | 54.38% | 50.95% | 47.86% | 45.62% | — | — | — | |||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROE競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 30.45% | 30.25% | 29.87% | 29.81% | 29.33% | 30.05% | 30.91% | 32.13% | 32.05% | 33.17% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 35.04% | 32.59% | 40.51% | 40.30% | 41.09% | 39.66% | 32.97% | 34.00% | 30.89% | 28.03% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 26.96% | 25.39% | 26.34% | 26.96% | 25.72% | 23.69% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -18.66% | -10.64% | -12.54% | -14.29% | -17.95% | -19.10% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.18% | -1.99% | -4.60% | -5.89% | -5.24% | -2.56% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 28.98% | 30.38% | 21.44% | 24.31% | 25.11% | 27.14% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 21.49% | 20.89% | 21.37% | 19.70% | 37.50% | 35.76% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 44.67% | 43.15% | 41.65% | 39.40% | 38.49% | 37.43% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | — | 262.43% | 144.16% | 131.11% | 107.99% | 83.94% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -21.07% | -22.71% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -98.34% | -78.63% | -43.97% | -35.50% | -40.11% | -24.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 10.44% | 9.81% | 8.82% | 6.16% | -0.48% | 0.37% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 5.58% | 6.22% | 6.24% | 5.21% | 5.01% | 4.18% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 16.87% | 14.31% | 14.63% | 15.88% | 14.80% | 13.54% | 13.66% | 11.10% | 11.64% | 13.04% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -5.01% | -8.62% | -11.00% | -15.15% | -20.09% | -19.33% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
ROE = 100
× (歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q1 2022
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q4 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q3 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q2 2021)
÷ Total Fiserv， Inc. 股東權益
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ 31,272 = 5.43%
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 凈利潤趨勢分析
- 從2017年第一季至2017年第四季，凈利潤呈現上升趨勢，全年波動較小，顯示公司在2017年內的盈利能力較為穩定。2018年與2019年期間，凈利潤較2017年有明顯成長，特別是在2018年初和2019年上半年，數值達到較高水平，表明公司盈利能力持續提升。但從2019年第三季開始，有逐步回落跡象，至2020年第一季和第二季時，凈利潤明顯下降，顯示在該段期間內盈利表現受到一定壓力或調整。值得注意的是，2020年第四季凈利潤有較大幅度的恢復，達到約269百萬美元，顯示公司可能在該季度進行了策略調整或成本控管改善。2021年期間，凈利潤進一步上升，尤其是在2021年9月時達到約669百萬美元的高點，反映出公司在2021年取得較佳的盈利表現。進入2022年第一季，凈利潤仍保持在較高水準。總體而言，該指標展現出在2017年至2022年間有較明顯的波動，但整體呈現出由較低水平逐步上升的趨勢，尤其在2020年至2021年間有顯著提升。
- 股東權益變動分析
-
股東權益從2017年第一季的約2,424百萬美元逐步增加至2019年期間，雖有較為明顯的波動，但整體呈上升趨勢，至2020年超過31,583百萬美元。在2020年到2021年間，股東權益較為穩定，並維持在較高水平，顯示公司資本積累與留存收益的增加。2022年第一季的數據則表明股東權益仍然維持在較高水準，整體呈現持續增長的趨勢，可能反映公司獲利能力提升帶來的積極累積資本。
此外，ROE（股東權益報酬率）在2017年第四季至2018年第一季期间的數值未曾提供，但從2018年第二季起，ROE開始進入較為清晰的成長軌跡。2018年至2021年間，ROE經歷了波動，但整體維持在較高水平，如2020年第三季度之後，ROE基本保持在3%以上，並在2021年達到最高約5.43%。該表現意味著公司在資本運用上較為有效，在獲利增長的同時，也較好地體現了股東的投資回報。此外，2022年第一季的ROE仍較為穩健，表現公司盈利能力與資本效益均較為穩定。
資產回報率 （ROA）
Fiserv Inc.、 ROA、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。 | 669) | 333) | 428) | 269) | 304) | 300) | 264) | 2) | 392) | 247) | 198) | 223) | 225) | 286) | 227) | 251) | 423) | 546) | 232) | 221) | 247) | |||||||
| 總資產 | 75,470) | 76,249) | 75,767) | 75,776) | 74,840) | 74,619) | 72,372) | 77,093) | 72,598) | 77,539) | 77,864) | 19,640) | 11,676) | 11,262) | 10,748) | 10,218) | 10,167) | 10,289) | 10,199) | 9,685) | 9,696) | |||||||
| 盈利能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROA1 | 2.25% | 1.75% | 1.72% | 1.50% | 1.16% | 1.28% | 1.25% | 1.09% | 1.46% | 1.15% | 1.20% | 4.89% | 8.47% | 10.54% | 13.46% | 14.21% | 13.99% | 12.11% | — | — | — | |||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| ROA競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 14.19% | 13.68% | 13.72% | 13.65% | 13.72% | 13.78% | 14.12% | 14.84% | 14.66% | 16.04% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Adobe Inc. | 18.58% | 17.70% | 22.33% | 21.82% | 22.28% | 21.66% | 17.23% | 17.13% | 15.24% | 14.22% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 16.93% | 15.87% | 16.45% | 16.46% | 16.35% | 14.95% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | -5.50% | -3.39% | -5.83% | -6.99% | -8.89% | -10.09% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Datadog Inc. | 0.08% | -0.87% | -2.01% | -2.59% | -2.26% | -1.30% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| International Business Machines Corp. | 4.14% | 4.35% | 3.30% | 3.63% | 3.61% | 3.58% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Intuit Inc. | 14.07% | 13.29% | 13.50% | 11.97% | 20.26% | 16.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Microsoft Corp. | 20.24% | 18.36% | 18.13% | 16.87% | 15.78% | 14.70% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Oracle Corp. | 11.35% | 10.48% | 10.86% | 9.44% | 9.03% | 8.78% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palantir Technologies Inc. | -15.01% | -16.02% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Palo Alto Networks Inc. | -4.89% | -4.87% | -4.59% | -3.88% | -3.43% | -2.95% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Salesforce Inc. | 6.85% | 6.14% | 6.01% | 4.10% | -0.31% | 0.23% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| ServiceNow Inc. | 2.03% | 2.13% | 2.33% | 1.86% | 1.73% | 1.36% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Synopsys Inc. | 10.21% | 8.66% | 8.88% | 9.69% | 9.02% | 8.27% | 8.19% | 6.48% | 6.70% | 8.31% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
| Workday Inc. | -1.98% | -3.24% | -4.32% | -5.73% | -7.23% | -7.05% | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
ROA = 100
× (歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q1 2022
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q4 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q3 2021
+ 歸屬於 Fiserv， Inc. 的凈利潤。Q2 2021)
÷ 總資產
= 100 × (669 + 333 + 428 + 269)
÷ 75,470 = 2.25%
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從資料中可以觀察到，2017年至2022年期間，Fiserv Inc.的凈利潤整體表現呈現出一定的波動。2017年第一季度，凈利潤約為247百萬美元，隨著時間推移，在2017年第四季度達到高點546百萬美元，顯示該年度的盈利高峰。進入2018年後，凈利潤略有起伏，尤其在2018年第二季度略度下降至251百萬美元，之後逐步攀升並在2018年第四季度達到286百萬美元，呈現出一定的盈利穩定性。2019年，凈利潤位置略微上升，尤其在2019年第四季度達到最高點392百萬美元。而在2020年，雖然受疫情影響，但其凈利潤仍然保持在較高的水準，尤其在2020年第二季度達到324百萬美元的高點，顯示公司在經濟挑戰期間具有一定的抗壓能力。
總資產方面，數據顯示在2017年至2019年期間相對穩定，約在9,696百萬美元到11,676百萬美元之間。2020年起，資產規模明顯擴大，2019年第四季度資產達到11,676百萬美元，而在2020年第一季度迅速增長至19,640百萬美元，之後持續增加至2022年3月29日的約75,470百萬美元。此一趨勢反映了公司在此期間的資產擴張與可能的收購或資本投入行動。
淨資產回報率（ROA）方面，2017年後期開始逐步提升。2017年第四季度ROA為12.11%，2018年進入13%左右，並在2019年中旬略為下降後，於2020年逐步回升。尤其在2020年第四季度與2021年期間，ROA均超過1.5%，最高在2021年12月達到2.25%。這表明公司在盈利效率方面逐步改善，特別是在資產規模擴大的情況下，維持較高的獲利能力。
綜合來看，Fiserv Inc.在此次期間呈現出盈利波動中隱含的成長跡象。儘管面臨經濟環境變化，2020年後公司資產規模大幅擴張且ROA逐步回升，顯示其資產運用和盈利能力逐漸改善。未來若能持續維持此趨勢，將有助於公司在競爭激烈的金融科技產業中獲得更有利的競爭位置。