償付能力比率分析
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償付能力比率（摘要）
Humana Inc.、償付能力比率（季度數據）
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
整體而言，資料顯示在觀察期間內，各項財務比率呈現出波動的趨勢，並非單一方向的增長或下降。
- 債務與股東權益比率
- 此比率在2020年呈現下降趨勢，從0.66降至0.51。2021年略有回升，但至2021年9月達到0.77，隨後又回落至0.8。2022年上半年持續上升至0.87，下半年則下降至0.75。2023年相對穩定，在0.71至0.74之間波動。2024年上半年先上升至0.84，後略降至0.79及0.76。整體而言，此比率在觀察期內呈現波動，但2023年及2024年的數值相對集中。
- 債務與總資本比率
- 此比率在2020年呈現穩定下降趨勢，從0.4降至0.34。2021年上半年維持在0.33至0.35之間，下半年則顯著上升至0.44。2022年上半年維持在0.46，下半年下降至0.43。2023年維持在0.41至0.43之間，相對穩定。2024年上半年先上升至0.46，後略降至0.44及0.43。此比率的變化趨勢與債務與股東權益比率相似，但幅度較小。
- 債務資產比率
- 此比率在2020年上半年呈現下降趨勢，從0.23降至0.2。2020年下半年至2021年上半年維持在0.2左右。2021年下半年顯著上升至0.29，2022年上半年維持在0.28至0.29之間，下半年下降至0.27。2023年維持在0.21至0.22之間，相對穩定。2024年上半年先上升至0.26及0.27。此比率的波動幅度相對較小，但仍可觀察到一定的變化。
- 財務槓桿比率
- 此比率在2020年呈現波動，從2.8降至2.44，再回升至2.55。2021年維持在2.56至2.79之間。2022年上半年上升至3.02，下半年則上升至3.12。2023年上半年上升至3.35，下半年下降至2.89。2024年上半年先上升至3.11，後略降至3及2.85。此比率的波動幅度較大，顯示財務槓桿的使用程度存在變化。
- 利息覆蓋率
- 此比率在2020年上半年呈現上升趨勢，從15.36升至19.81，隨後下降至17.52。2021年上半年維持在18.22，下半年則顯著下降至10.87。2022年上半年維持在11.27至11.61之間，下半年下降至9.89。2023年上半年維持在10.19至10.3之間，下半年下降至7.73。2024年上半年持續下降至5.02及3.98。此比率呈現明顯的下降趨勢，顯示償還利息的能力逐漸減弱。
總體而言，觀察期間內，負債相關比率呈現波動，而利息覆蓋率則呈現持續下降的趨勢。這些變化可能反映了公司在資金結構和盈利能力方面的調整。
負債率
覆蓋率
債務與股東權益比率
Humana Inc.、債務與股東權益比率、計算 （季度數據）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||
| 圖書透支 | |||||||||||||||||||||||||
| 短期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 長期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 股東權益 | |||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務與股東權益比率1 | |||||||||||||||||||||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務與股東權益比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 計算
債務與股東權益比率 = 總債務 ÷ 股東權益
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到一個財務結構變化的趨勢。總債務和股東權益在報告期內均呈現波動。
- 總債務
- 在2020年初至年末，總債務呈現下降趨勢，從8124百萬美元降至6980百萬美元。然而，在2021年，總債務顯著增加，尤其是在2021年9月30日達到12501百萬美元的峰值，並在年末略有上升至12820百萬美元。2022年，總債務先上升後下降，年末為11424百萬美元。2023年，總債務再次呈現上升趨勢，年末達到12201百萬美元。2024年上半年，總債務持續增加，至2024年9月30日達到13378百萬美元。
- 股東權益
- 股東權益在2020年上半年呈現顯著增長，從12355百萬美元增至14416百萬美元，隨後在年末略有回落至13728百萬美元。2021年，股東權益持續增長，年末達到16080百萬美元。2022年，股東權益先增後減，年末為15311百萬美元。2023年，股東權益持續增長，年末達到16834百萬美元。2024年上半年，股東權益繼續增長，至2024年9月30日達到17565百萬美元。
- 債務與股東權益比率
- 債務與股東權益比率在2020年上半年呈現下降趨勢，從0.66降至0.56，之後維持在0.51左右至年末。2021年，該比率顯著上升，反映了總債務的快速增長，並在年末達到0.8。2022年，該比率先上升後下降，年末為0.75。2023年，該比率維持在0.72至0.74之間。2024年上半年，該比率再次上升，至2024年9月30日達到0.76。整體而言，該比率的變化與總債務的變化趨勢密切相關，反映了財務杠杆的變化。
總體而言，數據顯示在報告期內，該實體的財務結構經歷了動態調整。總債務和股東權益的變化，以及債務與股東權益比率的波動，可能反映了其經營策略、投資活動和外部經濟環境的影響。
債務與總資本比率
Humana Inc.、債務與總資本比率、計算 （季度數據）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||
| 圖書透支 | |||||||||||||||||||||||||
| 短期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 長期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 股東權益 | |||||||||||||||||||||||||
| 總資本 | |||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務與總資本比率1 | |||||||||||||||||||||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務與總資本比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 計算
債務與總資本比率 = 總債務 ÷ 總資本
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到一個關於債務與總資本比率的長期趨勢。在分析期初，該比率呈現下降趨勢，從2020年3月31日的0.4降至2021年6月30日的0.33。
- 債務與總資本比率的波動
- 在2021年9月30日，該比率開始顯著上升，並在2021年12月31日達到0.44。此後，比率持續上升，並在2022年9月30日達到0.46的峰值。
隨後，該比率在2022年12月31日略有下降至0.4，但在2023年持續在0.41至0.43之間波動。
- 近期趨勢
- 在2024年，該比率再次呈現上升趨勢，從2024年3月31日的0.46上升至2024年9月30日的0.43。
總體而言，數據顯示該比率在分析期內經歷了波動，從最初的下降趨勢轉變為上升趨勢，然後在一段時間內保持相對穩定，最後再次呈現上升趨勢。
- 總債務與總資本的變化
- 總債務在2020年呈現下降趨勢，但在2021年大幅增加。總資本則在整個期間內持續增加，但增長速度並不均勻。
值得注意的是，2021年9月30日之後，總債務的增加速度快於總資本的增加速度，這可能是導致債務與總資本比率上升的主要原因。
債務資產比率
Humana Inc.、資產負債率、計算 （季度數據）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||
| 圖書透支 | |||||||||||||||||||||||||
| 短期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 長期債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | |||||||||||||||||||||||||
| 總資產 | |||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務資產比率1 | |||||||||||||||||||||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||||
| 債務資產比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 計算
債務資產比率 = 總債務 ÷ 總資產
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到總債務在一段時間內呈現波動的趨勢。在2020年初至年末，總債務從8124百萬美元下降至6980百萬美元，顯示債務水平有所降低。
然而，2021年開始，總債務呈現顯著上升趨勢，從7609百萬美元增加到2021年末的12820百萬美元。此後，總債務繼續增長，在2022年達到高峰，為13292百萬美元。
2022年末至2023年末，總債務有所回落，從13222百萬美元降至12201百萬美元。但2024年，總債務再次攀升，在2024年3月31日達到13545百萬美元，並在2024年6月30日略微回落至13250百萬美元，9月30日為13378百萬美元。
與此同時，總資產也呈現增長趨勢，但增長速度相對穩定。從2020年初的34633百萬美元增長到2023年末的56455百萬美元，並在2024年6月30日達到50093百萬美元，9月30日為50007百萬美元。
債務資產比率的變化與總債務和總資產的變化相互影響。在2020年，該比率從0.23下降到0.2。2021年，隨著總債務的增加，該比率上升到0.29。2022年維持在0.28-0.29之間。2023年，該比率略有下降，但2024年再次上升，在2024年3月31日達到0.27。
- 總體趨勢
- 總體而言，總債務在觀察期內呈現波動上升的趨勢，而總資產則呈現相對穩定的增長趨勢。債務資產比率的變化反映了債務和資產之間的關係，並隨著時間推移而波動。
- 重要觀察
- 2021年總債務的顯著增長值得關注，可能與特定的投資或融資活動有關。2022年末至2023年末的債務回落可能表明公司採取了債務管理措施。2024年債務的再次攀升需要進一步分析以確定其原因。
財務槓桿比率
Humana Inc.、財務槓桿率、計算 （季度數據）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||
| 總資產 | |||||||||||||||||||||||||
| 股東權益 | |||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 財務槓桿比率1 | |||||||||||||||||||||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||||
| 財務槓桿比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 計算
財務槓桿比率 = 總資產 ÷ 股東權益
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到總資產在一段時間內呈現波動趨勢。在2020年初，總資產為34633百萬美元，隨後在2020年6月30日達到38455百萬美元的高點，但年末略有下降至34969百萬美元。2021年，總資產再次增長，並在2021年9月30日達到45320百萬美元的峰值，年末略有回落。2022年總資產持續增長，並在2022年9月30日達到50765百萬美元的最高點，但年末則大幅下降至43055百萬美元。2023年，總資產呈現先增後減的趨勢，在2023年3月31日達到54776百萬美元的峰值，年末下降至47065百萬美元。2024年上半年，總資產維持在50000百萬美元左右的水平。
股東權益也呈現增長趨勢，但增長幅度相對較小。從2020年3月31日的12355百萬美元增長至2024年6月30日的17565百萬美元。股東權益在2020年和2021年均有顯著增長，但在2022年增長趨勢放緩，2023年則呈現波動。
- 財務槓桿比率
- 財務槓桿比率在觀察期內呈現波動。2020年，該比率從2.8下降至2.44，然後在2021年回升至2.79。2022年，該比率進一步上升至3.12，表明負債相對於股東權益的比例增加。2023年，該比率先上升後下降，在2023年3月31日達到3.3的峰值，年末下降至2.89。2024年上半年，該比率維持在3.0左右的水平。整體而言，該比率的變化表明公司在不同時期對負債的依賴程度有所不同。
總體而言，數據顯示總資產和股東權益均呈現增長趨勢，但增長速度不穩定。財務槓桿比率的波動表明公司在資產負債結構方面進行了調整。需要注意的是，這些僅是基於提供數據的觀察，更全面的分析需要考慮行業背景、宏觀經濟環境以及公司的具體經營策略。
利息覆蓋率
Humana Inc.、利息覆蓋率、計算 （季度數據）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||
| 歸屬於 Humana 的凈收入 | |||||||||||||||||||||||||
| 更多： 歸屬於非控制性權益的凈利潤 | |||||||||||||||||||||||||
| 更多： 所得稅費用 | |||||||||||||||||||||||||
| 更多： 利息支出 | |||||||||||||||||||||||||
| 息稅前盈利 （EBIT） | |||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 利息覆蓋率1 | |||||||||||||||||||||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||||
| 利息覆蓋率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | |||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2024-09-30), 10-Q (報告日期： 2024-06-30), 10-Q (報告日期： 2024-03-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-Q (報告日期： 2023-09-30), 10-Q (報告日期： 2023-06-30), 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 計算
利息覆蓋率 = (EBITQ3 2024
+ EBITQ2 2024
+ EBITQ1 2024
+ EBITQ4 2023)
÷ (利息支出Q3 2024
+ 利息支出Q2 2024
+ 利息支出Q1 2024
+ 利息支出Q4 2023)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到息稅前盈利（EBIT）在一段時間內呈現波動的趨勢。在2020年初，息稅前盈利顯著增長，但在年末出現了負值。隨後，在2021年上半年有所回升，但在下半年趨於平穩。2022年，息稅前盈利再次呈現增長趨勢，但在年末有所下降。進入2023年，息稅前盈利在各季度間波動較大，年末再次出現負值。2024年上半年，息稅前盈利呈現下降趨勢。
- 利息支出
- 利息支出在整個觀察期內呈現持續上升的趨勢。從2020年初的60百萬美元，逐步增加到2024年6月的168百萬美元。這種上升趨勢表明債務成本在增加。
- 利息覆蓋率
- 利息覆蓋率反映了企業支付利息的能力。數據顯示，利息覆蓋率在2020年和2021年初相對較高，表明企業有充足的盈利來支付利息。然而，隨著利息支出的增加和息稅前盈利的波動，利息覆蓋率逐漸下降。在2023年末和2024年，利息覆蓋率顯著降低，表明企業支付利息的能力受到一定程度的挑戰。
總體而言，數據顯示息稅前盈利的波動性較大，而利息支出則呈現持續上升的趨勢。這導致利息覆蓋率逐漸下降，表明企業的財務風險可能正在增加。需要進一步分析其他財務指標，以更全面地評估企業的財務狀況。