流動性比率分析
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流動性比率（摘要）
UnitedHealth Group Inc.、流動性比率
根據報告： 10-K (報告日期： 2025-12-31), 10-K (報告日期： 2024-12-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31).
以下為對所提供財務資料的分析摘要。
- 當前流動性比率
- 當前流動性比率在觀察期間呈現波動趨勢。2021年為0.79，隨後在2022年略降至0.77。2023年回升至0.79，2024年進一步提升至0.83，但在2025年回落至0.79。整體而言，該比率維持在0.77至0.83之間，顯示短期償債能力相對穩定，但並未顯著改善。
- 快速流動性比率
- 快速流動性比率的趨勢與當前流動性比率相似，同樣呈現波動。2021年為0.72，2022年下降至0.70，2023年小幅回升至0.73，2024年進一步提升至0.75，最後在2025年降至0.70。此比率的變化幅度較當前流動性比率小，反映了公司排除存貨等較不易變現資產後的短期償債能力，也維持在相對穩定的水平。
- 現金流動性比率
- 現金流動性比率在觀察期間呈現持續下降的趨勢。從2021年的0.36逐步下降至2025年的0.24。此比率的下降表明公司立即償還短期負債的能力正在減弱，可能需要更密切的監控。相較於其他兩項流動性比率，現金流動性比率的下降趨勢更為明顯。
總體而言，觀察期間的流動性比率顯示公司短期償債能力維持在一定水平，但現金流動性比率的持續下降值得關注。需要進一步分析導致現金流動性比率下降的原因，以及其對公司財務狀況的潛在影響。
當前流動性比率
UnitedHealth Group Inc.、當前流動性比率計算、與基準測試的比較
| 2025年12月31日 | 2024年12月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||
| 流動資產 | ||||||
| 流動負債 | ||||||
| 流動比率 | ||||||
| 當前流動性比率1 | ||||||
| 基準 | ||||||
| 當前流動性比率競爭 對手2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 當前流動性比率扇形 | ||||||
| 醫療保健設備與服務 | ||||||
| 當前流動性比率工業 | ||||||
| 保健 | ||||||
根據報告： 10-K (報告日期： 2025-12-31), 10-K (報告日期： 2024-12-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31).
1 2025 計算
當前流動性比率 = 流動資產 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
以下為對年度財務資料的分析報告。
- 流動資產
- 從資料顯示，流動資產在觀察期間呈現持續增長趨勢。從2021年的617.58億美元增長至2025年的905.82億美元。增長幅度雖然不均勻，但整體而言，流動資產的規模不斷擴大。
- 流動負債
- 流動負債同樣呈現增長趨勢，且增長速度相較於流動資產更快。從2021年的782.92億美元增長至2025年的1148.97億美元。負債的快速增長可能需要進一步分析其構成，以評估潛在的財務風險。
- 當前流動性比率
- 當前流動性比率在觀察期間波動較大。2021年為0.79，2022年下降至0.77，2023年回升至0.79，2024年進一步提升至0.83，但2025年又回落至0.79。雖然2024年達到最高點，但整體而言，比率維持在相對穩定的水平。此比率的波動可能反映了資產和負債增長速度的差異，以及短期償債能力的變化。需要注意的是，低於1的流動性比率可能表示短期償債能力存在潛在風險。
總體而言，資料顯示資產和負債均在增長，但負債增長速度更快。當前流動性比率的波動值得關注，需要持續監控以確保短期財務穩定性。
快速流動性比率
UnitedHealth Group Inc.、速動流動性比率計算、與基準測試的比較
| 2025年12月31日 | 2024年12月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||
| 現金和現金等價物 | ||||||
| 短期投資 | ||||||
| 應收賬款，扣除備抵金 | ||||||
| 其他流動應收款，扣除備抵金 | ||||||
| 管理資產 | ||||||
| 速動資產合計 | ||||||
| 流動負債 | ||||||
| 流動比率 | ||||||
| 快速流動性比率1 | ||||||
| 基準 | ||||||
| 快速流動性比率競爭 對手2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 快速流動性比率扇形 | ||||||
| 醫療保健設備與服務 | ||||||
| 快速流動性比率工業 | ||||||
| 保健 | ||||||
根據報告： 10-K (報告日期： 2025-12-31), 10-K (報告日期： 2024-12-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31).
1 2025 計算
快速流動性比率 = 速動資產合計 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
以下為對年度財務資料的分析報告。
- 速動資產合計
- 從資料顯示，速動資產合計呈現逐年增長趨勢。從2021年的56438百萬美元增長至2025年的80836百萬美元。增長幅度雖然不均勻，但整體而言，公司在短期內償還流動負債的能力似乎在增強。
- 流動負債
- 流動負債同樣呈現逐年增長趨勢，從2021年的78292百萬美元增長至2025年的114897百萬美元。增長速度略快於速動資產合計，這意味著公司面臨的短期債務壓力也在增加。
- 快速流動性比率
- 快速流動性比率的變化相對穩定，在0.7到0.75之間波動。2021年為0.72，2022年下降至0.7，隨後在2023年回升至0.73，2024年進一步提升至0.75，2025年則維持在0.7。儘管速動資產和流動負債都在增長，但快速流動性比率的相對穩定表明，公司在管理短期流動性方面保持了一定的控制力。然而，比率維持在0.7左右，表示公司償還短期債務的能力相對有限，可能需要持續關注。
總體而言，資料顯示公司在擴大其資產和負債規模的同時，保持了相對穩定的流動性比率。然而，流動負債的增長速度略快於速動資產，這可能需要進一步分析以評估潛在的財務風險。
現金流動性比率
UnitedHealth Group Inc.、現金流動性比率計算、與基準測試的比較
| 2025年12月31日 | 2024年12月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||
| 現金和現金等價物 | ||||||
| 短期投資 | ||||||
| 管理資產 | ||||||
| 現金資產總額 | ||||||
| 流動負債 | ||||||
| 流動比率 | ||||||
| 現金流動性比率1 | ||||||
| 基準 | ||||||
| 現金流動性比率競爭 對手2 | ||||||
| Abbott Laboratories | ||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||
| Medtronic PLC | ||||||
| 現金流動性比率扇形 | ||||||
| 醫療保健設備與服務 | ||||||
| 現金流動性比率工業 | ||||||
| 保健 | ||||||
根據報告： 10-K (報告日期： 2025-12-31), 10-K (報告日期： 2024-12-31), 10-K (報告日期： 2023-12-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31).
1 2025 計算
現金流動性比率 = 現金資產總額 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
以下為對年度財務資料的分析報告。
- 現金資產總額
- 在分析期間內，現金資產總額呈現先增後減的趨勢。從2021年的283.56億美元增長至2023年的333.83億美元，隨後在2024年降至291.13億美元，並在2025年進一步下降至281.21億美元。整體而言，雖然初期呈現增長，但近兩年現金資產總額呈現下降趨勢。
- 流動負債
- 流動負債在整個分析期間內持續增加。從2021年的782.92億美元增長至2025年的1148.97億美元，顯示負債規模逐年擴大。增長幅度在各年間略有差異，但整體趨勢明確。
- 現金流動性比率
- 現金流動性比率呈現持續下降的趨勢。從2021年的0.36下降至2025年的0.24。這表明償還短期負債的能力逐年減弱。比率的下降與現金資產總額的增長速度慢於流動負債的增長速度有關。這種趨勢可能需要進一步關注，以評估潛在的流動性風險。
綜上所述，資料顯示在分析期間內，流動負債持續增加，而現金流動性比率則持續下降。雖然現金資產總額在初期有所增長，但近兩年呈現下降趨勢，未能有效抵消流動負債的增長。這些變化可能暗示著公司在短期流動性管理方面面臨挑戰。