償付能力比率分析
季度數據
償付能力比率，也稱為長期債務比率，衡量公司履行長期義務的能力。
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償付能力比率（摘要）
Fiserv Inc.、償付能力比率（季度數據）
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
從資料中可以觀察到，2017年至2022年間，Fiserv Inc.的財務比率呈現多樣化的變化趨勢，反映出公司在不同時期的資本結構與財務風險的變動情況。
- 債務與股東權益比率
- 該比率在2017年3月至2018年6月期間逐步上升，從1.91升高至1.98，顯示負債相較於股東權益略為增加。此後，期間內比率於2018年末達到高點的2.6，之後都保持在較高的水準，尤其是在2019年第四季高達5.4，顯示負債增長比例迅速增加。進入2020年後，比率逐步下降，於2020年第三季回落至約0.66，顯示公司在財務結構上趨於穩定或負債相對降低。整體而言，這個比率的波動反映出公司在不同期間調整了其負債與股權的比例，尤其在2019年資金結構發生顯著變動後，趨向於更穩健的負債管理。
- 債務與總資本比率
- 該比率在2017年至2018年保持在0.66左右，之後由於2018年末上升至0.72，顯示公司在此期間內提高了資本中的債務比例。2019年期間，該比率持續高企，最高達到0.84，反映出較高的債務佔比。進入2020年後，比率明顯下降到約0.4左右，彰顯公司有意減少負債比重，趨向更為穩健的資本結構。整體看來，該比率在2019年達到高點後，有逐步調整的跡象，彰示公司在資金結構上進行了策略性的改變，以降低負債風險。
- 債務資產比率
- 此比率在2017年至2018年持續在0.48到0.53之間波動，反映公司資產中約一半左右由負債資金支持。2019年平均略升至約0.70，達到較高水平，顯示負債相較資產的比例進一步提高。2020年後比率顯著下降至0.28，暗示公司在資產中負債比例大幅降低，可能通過削減負債或增加資產來進行調整。這一變化表明公司在資金結構方面進行了大規模的調整，以降低財務杠杆，並提昇財務安全性。
- 財務槓桿比率
- 該比率在2017年至2019年持續攀升，由4.00逐步增加至約4.91，反映公司透過槓桿進行投資的程度逐步加深，增強資本運用的放大效果。特別是在2019年第三季到第四季期間，槓桿比率達到最大值7.71，顯示公司進入較高槓桿狀況。進入2020年後，此比率明顯下降至約2.3，表明公司逐步減少財務杠杆，可能是為了降低財務風險或因應經濟環境變化。在整體趨勢中，此比率在高槓桿狀況和較低槓桿情形之間呈現明顯的調整。
總結而言，Fiserv Inc.的財務比率顯示公司在2017至2019年間經歷了較高的財務杠桿與負債比重，之後在2020年前後進行了積極的資本結構調整，朝著較為穩健的資本管理方向發展。這些變化具有反映公司對市場環境、資金需求以及風險控管策略的反應，顯示公司在過去數年間持續追求財務安全與經營健全之路。
負債率
債務與股東權益比率
Fiserv Inc.、債務與股東權益比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務的短期和當前到期 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務，不包括當前到期日 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Total Fiserv， Inc. 股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務與股東權益比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務與股東權益比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
債務與股東權益比率 = 總債務 ÷ Total Fiserv， Inc. 股東權益
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 總債務趨勢分析
- 自2017年第一季至2022年第一季，總債務整體呈現波動上升的趨勢。從約4,638百萬美元逐步攀升至最高值約21,070百萬美元，特別是在2019年第四季之後出現較大幅度的增長。此一變化可能反映公司在該期間進行了重要的融資活動或債務擴張，以支應擴充或其他資本需求。從平均水平來看，中間段的波動較為明顯，顯示公司在不同季度可能根據經營策略或市場環境調整資本結構。
- 股東權益趨勢分析
- 股東權益在2017年第三季約為2,350百萬美元，隨後逐季變動，至2019年第三季達到高點約31,843百萬美元後，較前期顯著增加。進入2020年後，股東權益維持相對穩定的水準，約在31,300百萬美元至31,900百萬美元之間，呈現平穩趨勢。較高的權益水平可能反映公司在長期資本累積或資產價值提升方面取得正面成果，也可能受到股東權益重估或資本增資的影響。
- 債務與股東權益比率分析
- 該比率由2017年第一季的1.91略升至2019年第一季的2.17，展現公司在此段期間債務相對於股東權益的比例有所上升。之後比率在2019年第二季迎來大幅增加至2.60，並於2020年顯著下降至約0.66至0.69的水平，表示公司在此期間進行了資本結構調整，可能以債務縮減或股東權益擴增來優化資本結構。2021年及2022年初，比率維持在約0.66至0.69之間，顯示公司財務結構趨於穩定，較早期較高的負債比例有所下降，反映公司財務風險管理的改善或資本配置策略的調整。
債務與總資本比率
Fiserv Inc.、債務與總資本比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務的短期和當前到期 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務，不包括當前到期日 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Total Fiserv， Inc. 股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總資本 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務與總資本比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務與總資本比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
債務與總資本比率 = 總債務 ÷ 總資本
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從資料中可以看出，Fiserv Inc.的總債務在2017年第三季度至2019年底期間呈現波動，但整體趨勢較為平穩，經歷了一些短期的上下波動。然而，自2019年起，總債務有明顯增加的趨勢，特別是在2020年第一季度後，債務數值快速攀升，於2020年12月達到高點，並於2022年3月仍維持在較高水準。
相較之下，總資本在同期內持續增長，尤其是從2019年起呈較為明顯的上升趨勢。這表明公司在擴張資產或增加資本投入方面有所作為。然而，總債務的成長速度較資本成長更快，導致債務與總資本比率在2020年達到高點的0.84，顯示其財務杠杆於此時較高，可能表示在擴張期間公司利用較多的債務融資以支持經營或投資活動。
隨著2021年起，債務與資本比率逐步回落，至2022年3月降至0.40-0.41的水平，顯示公司已經較之前減少了相對的負債比例，可能透過償還債務或增資來改善財務結構。這一趨勢反映公司在資本結構管理方面做出調整，追求較為穩定與健康的財務狀況。
整體而言，Fiserv Inc.在經歷了2019-2020年的積極擴張階段後，逐步進入財務結構的調整期，合理控制債務比重，長期趨勢向著資本穩定與財務風險降低的方向發展。然而，較高的債務水準在疫情期間可能帶來一定潛在風險，未來需密切監控資本與負債的變動，以維持公司的財務彈性。?
債務資產比率
Fiserv Inc.、資產負債率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務的短期和當前到期 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務，不包括當前到期日 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總債務 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總資產 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務資產比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 債務資產比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
債務資產比率 = 總債務 ÷ 總資產
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 總債務的變動趨勢
- 資料顯示，總債務在2017年至2018年期間相對穩定，約在4,600百萬美元至5,900百萬美元之間，呈現輕微的波動。在2019年後，總債務急劇攀升，於2020年達到高峰約21,899百萬美元，且在2021年持續維持高位，約在20,843百萬美元左右。2022年前一季則略有降低，約為21,070百萬美元，整體呈現高位持續的趨勢，顯示公司在近年擴展其借款規模較為積極。
- 總資產的變動趨勢
- 自2017年至2019年，總資產持續攀升，從約9,696百萬美元增加至約11,676百萬美元，呈現穩健的成長。特別是在2019年前後，總資產大幅攀高，2020年達到最高的77,093百萬美元，顯示公司資產規模大幅擴張。在2021年及2022年前一季，總資產略有下降與波動，但仍維持在75,000百萬美元以上，整體而言，公司資產總額呈持續成長後略有調整的趨勢。
- 債務資產比率的變動趨勢
- 此比率於2017年較低，約在0.48-0.50之間，顯示公司在早期財務結構較為均衡。自2018年起，比率逐步升高，至2019年達到最大值0.53，代表債務在資產中的比例較高，可能因借款增加。2020年後，比率大幅回落至約0.28-0.30的範圍，反映公司重組財務結構或償還部分負債，資產擴張同時伴隨較低的負債比例。整體而言，該比率於近年呈現由高到低的趨勢，顯示公司債務相較於資產的比重逐步降低，可能是財務策略調整或負債管理的結果。
財務槓桿比率
Fiserv Inc.、財務槓桿率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總資產 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Total Fiserv， Inc. 股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 償付能力比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 財務槓桿比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 財務槓桿比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31), 10-K (報告日期： 2017-12-31), 10-Q (報告日期： 2017-09-30), 10-Q (報告日期： 2017-06-30), 10-Q (報告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 計算
財務槓桿比率 = 總資產 ÷ Total Fiserv， Inc. 股東權益
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 資產規模的變化
- 從2017年至2022年，更新期間內，Fiserv Inc.的總資產呈現出較為波動但整體偏高的趨勢。初期資產約為9600百萬美元，未來經歷過一些波動後，在2019年達到約77864百萬美元的高點，顯示公司在此期間經歷了持續成長或資產擴張。然而，自2019年高點之後，資產數值出現一定程度的下降，至2022年略為穩定在約75470百萬美元，反映出資產規模的縮減或調整。
- 股東權益的走勢
- 財務資料顯示股東權益在2017年初約為2424百萬美元，隨著時間推移，經歷兩次明顯的成長，特別是在2019年達到約32669百萬美元的峰值，然而在2020年後持續下降，至2022年降至約31272百萬美元。整體而言，股東權益在2017年至2019年之間呈現穩步成長，之後出現調整，可能反映出盈餘變動或資本重整的結果。
- 財務槓桿比率的變化
- 財務槓桿比率起伏較大，2017年為4，後續逐漸波動。2018年略升至約4.91，隨後在2019年顯著上升至7.71，顯示當期公司資本結構更為依賴負債，可能是為支持業務擴展或資產增長。然而自2020年起，槓桿比率逐步回落，至2022年約2.41，顯示公司逐漸降低財務風險，或改善資本結構，追求更穩健的財務策略。
- 整體趨勢總結
- 整體來看，Fiserv Inc.在資料期間展現出在資產擴張與股東權益增長後的調整趨勢。資產規模在2019年前迅速增加，之後有所下降，反映公司可能經歷了資產重組或收縮。在資本結構方面，財務槓桿的波動說明公司於不同時期調整負債比例，逐步趨向較低的槓桿水平，或是面對不同的資本需求。這些動態反映公司在追求成長與風險控制之間的策略調整。總結來說，資料期間內，若未考慮特殊事件，其整體趨勢呈現資產與股東權益的顯著增長，伴隨槓桿比率在高點後下降，展現公司在擴展規模的同時，也逐步控制財務風險。