流動性比率分析
季度數據
流動性比率（摘要）
Fiserv Inc.、流動性比率（季度數據）
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
從提供的數據中，可以觀察到一系列流動性比率的季度變化趨勢。
- 當前流動性比率
- 在2018年，該比率呈現波動，從3月31日的1.05到12月31日的1.11。2019年，該比率維持在相對穩定的水平，大致在1.07到1.09之間。然而，在2020年6月30日出現顯著的峰值，達到4.97，隨後迅速回落至1.04。此後，該比率在2020年下半年至2022年3月31日期間，維持在1.03至1.08的區間內，波動幅度較小。
- 快速流動性比率
- 與當前流動性比率類似，快速流動性比率在2018年和2019年也呈現波動和相對穩定的狀態。2020年6月30日同樣出現了大幅上升，達到4.59，之後迅速下降。在2020年下半年至2022年3月31日期間，該比率維持在0.95至1.0之間的水平，整體而言，該比率略低於當前流動性比率。
- 現金流動性比率
- 現金流動性比率在整個觀察期內都維持在較低的水平。在2018年和2019年，該比率在0.05至0.29之間波動。2020年6月30日也出現了顯著的峰值，達到4.11，但隨後迅速下降至0.05。在2020年下半年至2022年3月31日期間，該比率維持在0.05至0.07的非常低的水平。
總體而言，數據顯示三種流動性比率在2020年6月30日出現了異常的峰值，這可能與特定事件或會計調整有關。在峰值之後，這些比率迅速回落，並在2020年下半年至2022年3月31日期間維持在相對穩定的水平。現金流動性比率始終遠低於當前流動性比率和快速流動性比率，表明現金及現金等價物在流動資產中所佔比例較小。
當前流動性比率
Fiserv Inc.、當前流動性比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||
| 流動資產 | 18,443) | 18,870) | 18,425) | 17,727) | 16,440) | 16,219) | 14,025) | 17,482) | 12,933) | 17,046) | 17,991) | 10,209) | 2,275) | 2,224) | 2,338) | 1,804) | 1,768) | ||||||
| 流動負債 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流動比率 | |||||||||||||||||||||||
| 當前流動性比率1 | 1.04 | 1.03 | 1.05 | 1.03 | 1.03 | 1.04 | 1.06 | 1.04 | 1.07 | 1.08 | 1.08 | 4.97 | 1.07 | 1.11 | 1.01 | 1.09 | 1.05 | ||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||
| 當前流動性比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 1.22 | 1.25 | 1.42 | 1.39 | 1.45 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 1.04 | 1.25 | 1.39 | 1.31 | 1.27 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 2.93 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.81 | 1.77 | 1.70 | 1.57 | 1.70 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 2.07 | 2.65 | 1.91 | 2.18 | 2.25 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 3.33 | 3.54 | 3.94 | 4.31 | 5.45 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.92 | 0.88 | 0.84 | 0.84 | 0.93 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 2.10 | 1.94 | 1.96 | 1.53 | 3.09 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 2.16 | 2.08 | 2.29 | 2.58 | 2.53 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 2.04 | 2.30 | 2.16 | 2.17 | 2.66 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 4.38 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.68 | 0.91 | 1.38 | 0.98 | 1.63 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.33 | 1.23 | 1.22 | 1.15 | 1.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 1.12 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 1.19 | 1.16 | 1.18 | 1.19 | 1.10 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.93 | 1.12 | 1.09 | 1.45 | 1.25 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 計算
當前流動性比率 = 流動資產 ÷ 流動負債
= 18,443 ÷ 17,730 = 1.04
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到一系列財務指標的季度變化趨勢。
- 流動資產
- 在2018年，流動資產呈現波動，從第一季的1768百萬美元到第四季的2224百萬美元。2019年第二季出現顯著增長，達到10209百萬美元，隨後各季度有所回落，但仍維持在較高水平。2020年，流動資產的波動性增加，在各季度之間呈現較大差異。2021年和2022年，流動資產相對穩定，在16000百萬美元至19000百萬美元之間波動。
- 流動負債
- 2018年流動負債的變化相對平穩，從第一季的1683百萬美元到第四季的2010百萬美元。2019年第二季流動負債大幅增加，達到2054百萬美元，之後各季度呈現下降趨勢，但在2019年第三季和第四季仍維持較高水平。2020年，流動負債的波動性增加，各季度之間差異較大。2021年和2022年，流動負債相對穩定，在15000百萬美元至18000百萬美元之間波動。
- 當前流動性比率
- 在2018年，當前流動性比率在1.01至1.11之間波動。2019年第二季出現顯著提升，達到4.97，隨後各季度回落至1.08左右。2020年，該比率的波動性增加，各季度之間差異較大。2021年和2022年，當前流動性比率維持在1.03至1.07之間，整體呈現相對穩定的趨勢。
總體而言，數據顯示流動資產和流動負債在某些時期呈現同步增長或下降的趨勢。當前流動性比率在大部分時間內維持在1.0以上，表明短期償債能力相對較好。然而，2019年第二季的異常增長以及2020年的波動性值得進一步關注，可能需要更深入的分析以了解其背後的原因。
快速流動性比率
Fiserv Inc.、速動流動性比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||
| 現金和現金等價物 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 貿易應收賬款，減去可疑賬款準備金 | 2,911) | 2,860) | 2,793) | 2,663) | 2,617) | 2,482) | 2,323) | 2,512) | 2,582) | 2,782) | 2,653) | 989) | 1,044) | 1,049) | 949) | 932) | 878) | ||||||
| 結算資產 | 13,240) | 13,652) | 13,244) | 12,945) | 11,741) | 11,521) | 9,403) | 12,987) | 8,400) | 11,868) | 12,980) | —) | —) | —) | —) | —) | —) | ||||||
| 速動資產合計 | 17,014) | 17,347) | 16,970) | 16,449) | 15,189) | 14,909) | 12,663) | 16,368) | 11,878) | 15,543) | 16,661) | 9,430) | 1,496) | 1,464) | 1,622) | 1,280) | 1,260) | ||||||
| 流動負債 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流動比率 | |||||||||||||||||||||||
| 快速流動性比率1 | 0.96 | 0.95 | 0.97 | 0.95 | 0.95 | 0.95 | 0.95 | 0.98 | 0.98 | 0.99 | 1.00 | 4.59 | 0.71 | 0.73 | 0.70 | 0.77 | 0.75 | ||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||
| 快速流動性比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 1.10 | 1.14 | 1.31 | 1.27 | 1.34 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.89 | 1.11 | 1.25 | 1.18 | 1.12 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 2.67 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.56 | 1.47 | 1.48 | 1.33 | 1.43 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 1.93 | 2.50 | 1.76 | 2.01 | 2.07 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 3.23 | 3.45 | 3.84 | 4.19 | 5.31 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.73 | 0.69 | 0.64 | 0.66 | 0.75 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 1.71 | 1.60 | 1.72 | 1.20 | 2.74 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 1.96 | 1.90 | 2.10 | 2.36 | 2.30 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 1.90 | 2.15 | 2.00 | 2.02 | 2.50 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 4.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.64 | 0.86 | 1.23 | 0.88 | 1.48 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.19 | 1.11 | 1.05 | 0.98 | 1.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 1.06 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.93 | 0.89 | 0.90 | 0.92 | 0.83 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.86 | 1.07 | 1.02 | 1.35 | 1.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 計算
快速流動性比率 = 速動資產合計 ÷ 流動負債
= 17,014 ÷ 17,730 = 0.96
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到一系列財務指標的季度變化。
- 速動資產合計
- 在2018年，速動資產合計呈現波動，從第一季的1260百萬美元到第四季的1464百萬美元。2019年第二季出現顯著增長，達到9430百萬美元，隨後各季度維持在相對較高的水平，約在15543百萬美元至16661百萬美元之間。2020年數據顯示，速動資產合計在各季度間波動較大，從第一季的11878百萬美元到第四季的14909百萬美元。2021年，速動資產合計持續增長，從第一季的15189百萬美元增至第四季的17347百萬美元。2022年第一季略有下降至17014百萬美元。
- 流動負債
- 2018年流動負債呈現先下降後上升的趨勢，從第一季的1683百萬美元到第四季的2010百萬美元。2019年第二季流動負債大幅增加至2054百萬美元，之後各季度呈現下降趨勢，並在2019年第四季降至15727百萬美元。2020年流動負債再次呈現波動，從第一季的12119百萬美元到第四季的15637百萬美元。2021年流動負債持續增加，從第一季的15905百萬美元增至第四季的18295百萬美元。2022年第一季略有下降至17730百萬美元。
- 快速流動性比率
- 在2018年，快速流動性比率維持在0.70至0.77之間，顯示短期償債能力相對穩定。2019年第二季出現顯著提升，達到4.59，隨後各季度回落至1.00左右。2020年快速流動性比率維持在0.95至0.99之間，顯示短期償債能力良好。2021年快速流動性比率維持在0.95至0.97之間，變化不大。2022年第一季略有上升至0.96。整體而言，快速流動性比率在大部分時間內維持在1.0以上，表明短期償債能力較強。
總體而言，數據顯示速動資產合計和流動負債在各個季度之間存在波動，但速動資產合計的增長速度在某些時期超過了流動負債的增長速度，導致快速流動性比率的改善。快速流動性比率的變化反映了短期償債能力的變化，而整體趨勢表明短期償債能力維持在相對穩定的水平。
現金流動性比率
Fiserv Inc.、現金流動性比率、計算 （季度數據）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | |||||||||||||||||||||||
| 現金和現金等價物 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 現金資產總額 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 流動負債 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流動比率 | |||||||||||||||||||||||
| 現金流動性比率1 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.07 | 0.05 | 0.07 | 0.06 | 0.06 | 4.11 | 0.21 | 0.21 | 0.29 | 0.21 | 0.23 | ||||||
| 基準 | |||||||||||||||||||||||
| 現金流動性比率競爭 對手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.37 | 0.52 | 0.67 | 0.65 | 0.68 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.65 | 0.84 | 1.00 | 0.94 | 0.85 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 1.80 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.18 | 1.12 | 1.12 | 0.91 | 0.94 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 1.71 | 2.22 | 1.51 | 1.76 | 1.81 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 2.78 | 2.94 | 3.33 | 3.70 | 4.82 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.32 | 0.22 | 0.23 | 0.22 | 0.31 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 1.52 | 1.46 | 1.52 | 1.02 | 2.69 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 1.62 | 1.47 | 1.74 | 1.96 | 1.97 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 1.70 | 1.93 | 1.77 | 1.81 | 2.26 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 3.77 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.48 | 0.57 | 0.98 | 0.72 | 1.22 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.98 | 0.67 | 0.78 | 0.72 | 0.76 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 0.83 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.51 | 0.65 | 0.66 | 0.65 | 0.47 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.71 | 0.83 | 0.81 | 1.08 | 0.94 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 計算
現金流動性比率 = 現金資產總額 ÷ 流動負債
= 863 ÷ 17,730 = 0.05
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從提供的數據中，可以觀察到現金資產總額在一段時間內呈現波動趨勢。從2018年3月31日的382百萬美元開始，經歷了增長，在2018年9月30日達到673百萬美元的峰值，隨後在2018年12月31日回落至415百萬美元。2019年，該數值繼續波動，在2019年6月30日達到8441百萬美元的顯著增長，但之後又下降到2019年12月31日的893百萬美元。2020年和2021年，現金資產總額維持在相對穩定的水平，大致在800百萬美元至900百萬美元之間。2022年3月31日，該數值為863百萬美元。
流動負債則呈現持續增長的趨勢。從2018年3月31日的1683百萬美元開始，流動負債在2018年和2019年持續增加，在2019年6月30日達到2054百萬美元。2020年，流動負債經歷了顯著的增長，在2020年6月30日達到15727百萬美元的峰值，隨後在2020年12月31日回落至16760百萬美元。2021年，流動負債繼續增長，在2021年12月31日達到18295百萬美元。2022年3月31日，流動負債為17730百萬美元。
- 現金流動性比率
- 現金流動性比率的數據顯示，該比率在大部分時間段內都處於較低水平。在2018年和2019年初，該比率在0.21至0.29之間波動。2019年6月30日出現了一個異常高的數值4.11，但隨後迅速下降。從2020年開始，現金流動性比率一直維持在0.05至0.07之間，表明短期償債能力相對較弱。
總體而言，數據顯示現金資產總額的波動性較大，而流動負債則呈現持續增長的趨勢。現金流動性比率的長期低水平可能需要進一步的分析，以評估潛在的財務風險。