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流動性比率（摘要）
PayPal Holdings Inc.、流動性比率（季度數據）
根據報告： 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
- 現金與短期資產流動性分析
-
自2018年第一季度至2023年第一季度，PayPal Holdings Inc. 的當前流動性比率經歷了波動，其數值大致從1.35下降至約1.29，顯示公司短期償債能力在此期間具有一定的穩定性。儘管在2018年第三季度曾小幅下滑（來自1.38降至1.28），之後便逐步回升，特別是在2019年第三季度（1.43），表現出短期流動資產充足。2020年疫情初期（2020年第一季度）亦展現出較高的流動性比率（1.39），顯示疫情影響下公司仍維持良好流動性。
值得注意的是，該比率在2021年至2023年間多數時間呈現平穩趨勢，但整體仍維持在較高水平（約1.22至1.29），暗示公司持續具備較佳的短期償付能力。
- 速動比率分析
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快速流動性比率亦反映相似的趨勢，即由2018年第一季度的1.32逐步變動，至2023年約為1.24。2018年第四季度曾一度下降至1.24，之後在2019年第三季度上升至1.4，顯示公司在極端情況下的即時償付能力較強，尤其是在疫情初期的2020年，速動比率強化（最高1.36），表明公司在現金及可立即變現的資產方面保持較佳的儲備。
2021年至2023年間，速動比率略有下降，但仍維持在較高水準，表示公司短期清償能力較穩定，未見明顯惡化跡象。
- 現金流動比率分析
-
現金比率的變化趨勢較為複雜。在2018年第一季度為0.99，隨後有短暫的下降（例如2018年6月為0.97），並於2018年第二季度升至1.15，顯示公司在該段時間內現金資產有所改善及充足。2019年及2020年疫情爆發期，現金比率顯著升高（最高1.27），這可能反映公司在面對經濟不確定性時，持有較多的現金現金儲備以應對運營需求。
但進入2021年至2023年，該比率逐漸回落至約1.05，略低於疫情前的水平，暗示公司在資金管理上可能調整，現金儲備略有收縮，但整體依然處於合理範圍內，維持一定的流動性保障。
- 整體趨勢與洞察
- 綜合不同流動性指標來看，PayPal在過去五年內展現出流動性管理較為穩健的趨勢。儘管部分指標於特定時期出現波動，但大致維持在合理範圍內，反映公司在面對市場變動時，持續保持相對充裕的短期償債能力。疫情期間的短期流動性及現金儲備明顯增加，顯示公司在不確定的經濟環境中積極增強財務安全垫。長期來看，公司的流動性有所提升後微幅下滑，但整體變動幅度不大，預示其財務狀況較為穩定。
當前流動性比率
PayPal Holdings Inc.、當前流動性比率、計算 （季度數據）
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | ||||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動資產 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動負債 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 當前流動性比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 當前流動性比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2023 計算
當前流動性比率 = 流動資產 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
根據以上財務資料，PayPal Holdings Inc. 在2018年到2023年期間的流動資產與流動負債呈現出一些值得注意的趨勢與變化。從數據可觀察到，公司的流動資產在此期間呈持續成長的趨勢，從2018年3月的約34,742百萬美元逐步增加至2023年3月的約56,560百萬美元，顯示公司整體的短期資產規模擴大，有利於強化短期流動性管理與資金運作能力。
此外，流動負債亦隨時間增加，從2018年3月約25,714百萬美元上升至2023年3月約43,909百萬美元。儘管負債規模擴大，但兩者之間的差距亦有一定的變化，反映公司維持較為穩定的營運資金狀況。
- 流動性比率分析：
- 整體來看，公司的當前流動性比率在1.35至1.19之間波動，整體保持在較為穩定的範圍，這表明公司短期償債能力較為充裕。但值得注意的是，在2021年9月和之後的季度，比率略有回落，分別從較高的1.43逐步下降至1.19，顯示短期償付能力有些許壓力
特別是，2018年至2021年間的流動性比率普遍維持在較高水準，意味著公司在此期間較為充裕的短期資金運作。但從2022年起，比例保持較較為平穩，且逐漸略有提升，反映出公司在長遠管理中的策略調整或經營效率的提升。整體而言，儘管流動資產和負債都呈現擴張，公司的流動性比率較為穩健，並未出現明顯的短期償債風險。
綜合而言，PayPal在觀察期間內展現出資產規模擴張的穩健趨勢，並持續維持良好的短期償債能力，雖有波動，但整體財務狀況依然穩定。公司需要持續監測流動性比率的變動，以確保短期償債與資金流動的靈活性能符合未來經營需求。
快速流動性比率
PayPal Holdings Inc.、速動流動性比率、計算 （季度數據）
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | ||||||||
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| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金和現金等價物 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 短期投資 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 應收賬款，淨額 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 貸款和應收利息，扣除備抵 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售的貸款和應收利息 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 應收賬款和客戶帳戶 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 速動資產合計 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動負債 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 快速流動性比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 快速流動性比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2023 計算
快速流動性比率 = 速動資產合計 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
從資料中可以觀察到，PayPal Holdings Inc. 在各期間的速動資產總額呈現出整體上升的趨勢，顯示公司持有較多的流動性資產以應對短期負債需求。特別是在2020年之後，速動資產逐步增加，2022年及2023年第一季度的數值都較2018年的水平有顯著提升，反映公司在擴大營運規模或提升資金儲備方面取得了一定成效。
流動負債部分亦隨時間逐步增加，尤其在2020年後，流動負債的數額出現明顯上升，且在2021年達到高點，顯示公司在短期負債規模有所擴大。這種變化可能是公司積極擴充業務或進行資本運作的結果，需留意負債的佔用比例是否過高以維持財務穩健性。
快速流動性比率在分析期間中大部分數值穩定且高於1，代表公司有較充足的即時或短期流動資產來應付短期負債。雖然該比率在2021年後略有下降（如2022年、2023年第三季度均約在1.16至1.24之間），但仍保持在較安全的區域，顯示公司流動資產結構良好，流動性充裕。
整體而言，PayPal的流動資產持續增加，流動負債亦同步擴展，且速動比率維持在較高水平，反映公司具有較強的短期償債能力。公司在資產與負債的配置上較為穩健，能夠有效支持其持續的經營擴張。同時，速動比率的微幅變動應持續關注，以確保其財務結構的穩定性不受過度負債或資產負債結構不均衡的影響。
現金流動性比率
PayPal Holdings Inc.、現金流動性比率、計算 （季度數據）
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選定的財務數據 (百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金和現金等價物 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 短期投資 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 應收賬款和客戶帳戶 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金資產總額 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動負債 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流動比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金流動性比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基準 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金流動性比率競爭 對手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根據報告： 10-Q (報告日期： 2023-03-31), 10-K (報告日期： 2022-12-31), 10-Q (報告日期： 2022-09-30), 10-Q (報告日期： 2022-06-30), 10-Q (報告日期： 2022-03-31), 10-K (報告日期： 2021-12-31), 10-Q (報告日期： 2021-09-30), 10-Q (報告日期： 2021-06-30), 10-Q (報告日期： 2021-03-31), 10-K (報告日期： 2020-12-31), 10-Q (報告日期： 2020-09-30), 10-Q (報告日期： 2020-06-30), 10-Q (報告日期： 2020-03-31), 10-K (報告日期： 2019-12-31), 10-Q (報告日期： 2019-09-30), 10-Q (報告日期： 2019-06-30), 10-Q (報告日期： 2019-03-31), 10-K (報告日期： 2018-12-31), 10-Q (報告日期： 2018-09-30), 10-Q (報告日期： 2018-06-30), 10-Q (報告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2023 計算
現金流動性比率 = 現金資產總額 ÷ 流動負債
= ÷ =
2 按兩下 competitor name （競爭對手名稱） 以查看計算。
- 現金資產總額趨勢
- 在所分析的期間內，PayPal的現金資產總額呈現波動，但整體呈現逐步增加的趨勢。從2018年3月的約25.5億美元上升至2023年3月的約45.9億美元，期間中頭幾年波動較大，特別是在2020年出現明顯的資產增加，可能反映了公司在COVID-19疫情期間的用戶增長或資金流入的狀況。此項品質的增長顯示公司資金儲備的擴充，為未來資本運作提供較充分的資金支援。
- 流動負債變動
- 流動負債整體呈現上升趨勢，由2018年約2.57億美元增長至2023年約4.39億美元。不同期間內，流動負債有時略有波動，特別是2020年與2021年的快速成長，可能反映公司短期財務負擔的增加或營運擴張的需求。即使如此，基礎趨勢為負債逐漸增加，需觀察公司是否能夠有效管理其流動負債壓力，以維持財務穩定性。
- 現金流動性比率變化
- 此比率在分析期間內大致維持在1.0至1.25之間，但有一定的波動。在2019年開始，該比率有所提升，顯示公司短期償債能力較為充足，尤其在2019年9月和12月達到最高值1.25。進入2020年後，該比率逐步略為下降，低於1.1，表明短期資金充裕狀況有所緩和，但仍維持在基本的安全範圍內。整體看來，公司短期流動性較為穩健，能夠應對日常營運需求。
- 綜合分析
- 整體來看，PayPal在觀察期間的流動性資產（現金資產）持續增加，表明公司積累了更為充裕的流動資金。儘管流動負債也在增加，但比率維持在相對安全的範圍，反映出公司在資金管理上具有一定的穩健度。資產負債的動態變化可能受到擴張策略和營運規模調整的影響，尤其是在疫情期間的顯著資金增加，展現公司適應市場變化及擴張能力。總結來說，PayPal在此期間展現出良好的財務穩健，有較強的短期償債能力與資金運作彈性，但仍需關注負債的持續增長與資產負債匹配情況。